Banco Central
Instrução Normativa BCB
•
23/08/2022
Instrução Normativa BCB N° 297
Sumário Regulatório
Extraído do BCB
Conteúdo do Documento
INSTRUÇÃO NORMATIVA BCB Nº 297, DE 23 DE AGOSTO DE 2022 Consolida procedimentos a serem observados na remessa de informações sobre relacionamentos de cooperativa, de que trata a Resolução BCB nº 221, de 30 de março de 2022, e informa sobre a inclusão de informações no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS), de que trata a Resolução BCB nº 179, de 19 de janeiro de...
<div class="ExternalClass5387895D171E4DE983DAEB556E9AFB1D">
<span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><style style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</style><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><div class="WordSection1">
<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;line-height:normal;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">INSTRUÇÃO NORMATIVA
BCB Nº 297, DE 23 DE AGOSTO DE 2022</span></p>
<p class="MsoBodyTextIndent" style="margin:0cm 0cm 6pt 212.6pt;text-indent:0cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Consolida
procedimentos a serem observados na remessa de informações sobre relacionamentos
de cooperativa, de que trata a Resolução BCB nº 221, de 30 de março de 2022, e informa
sobre a inclusão de informações no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional
(CCS), de que trata a Resolução BCB nº 179, de 19 de janeiro de 2022.</span></p>
<p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Os Chefes do Departamento de Monitoramento do Sistema Financeiro (Desig) e do </span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Departamento de Atendimento Institucional (Deati)</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">, no uso da atribuição que lhes confere o art. 23, inciso I, alínea “a”, do Regimento Interno do Banco Central do Brasil, anexo à Portaria nº 84.287, de 27 de fevereiro de 2015, em relação ao primeiro, com base no art. 77, inciso III, do referido Regimento, e tendo em vista o disposto nas Resoluções BCB nº 179, de 19 de janeiro de 2022, e 221, de 30 de março de 2022,</span><br></span></p><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">R E S O L V E M :</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 1º  Esta Instrução Normativa estabelece
procedimentos para a remessa de informações sobre relacionamentos de cooperativa
de que trata a Resolução BCB nº 221, de 30 de março de 2022.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 2º  As cooperativas singulares de
crédito devem remeter ao Banco Central do Brasil as informações de que trata o art.
2º da Resolução BCB nº 221, de 2022, por meio do documento de código 5300 - Informações
sobre Relacionamentos de Cooperativa, nos termos do Anexo a esta Instrução Normativa.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><a name="_Hlk68679609"><span style="color:#212529;background:white;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">§ 1º  </span></a><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">O
disposto no <b>caput</b> não se aplica às cooperativas singulares em liquidação
ordinária, extrajudicial ou sob intervenção.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><span style="color:#212529;background:white;">§ 2º</span><span style="color:#212529;background:white;">  A remessa
de que trata o <b>caput</b> deve ser efetuada mensalmente, até o </span>dia 22 do mês seguinte ao da correspondente
data-base<span style="color:#212529;background:white;">.</span></span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><span style="color:#212529;background:white;">§ 3º  As
informações necessárias para a elaboração do documento indicado no <b>caput</b>
estão disponíveis na página do Banco Central do Brasil na internet, no endereço
eletrônico </span><a href="https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd" target="_blank"><span style="color:#0167d4;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd</span></a><span style="color:#212529;background:white;">.</span></span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 3º  As informações de que trata o
art. 1º devem ser apuradas tendo como data-base o último dia útil de cada mês e
compreendem, no mínimo:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">I - em relação ao cooperado:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a) identificação;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">b) localização;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">c) data-início do relacionamento;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">d) data-fim do relacionamento, quando houver;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">e) situação cadastral;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">f) operações de sua responsabilidade; e</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">g) valor das quotas-parte do capital;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">II - em relação ao representante legal
ou convencional do cooperado, quando houver:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a) identificação;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">b) data-início do relacionamento; e</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">c) data-fim do relacionamento, quando houver;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">III - em relação aos municípios depositantes,
seus órgãos ou entidades e empresas por eles controladas, quando houver:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a) identificação;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">b) localização;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">c) data-início do relacionamento;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">d) data-fim do relacionamento, quando houver;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">e) situação cadastral;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">f) operações de sua responsabilidade.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 4º  As informações relacionadas no
art. 3º, recebidas das cooperativas de crédito singulares, e que estejam em consonância
com o estabelecido na Resolução BCB nº 179, de 19 de janeiro de 2022, serão incluídas
no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS).</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Parágrafo único.  Para fins da inclusão
de que trata o <b>caput</b>, os cooperados, os municípios depositantes, seus órgãos
ou entidades e empresas por eles controladas, são considerados clientes, nos termos
estabelecidos no parágrafo único do art. 1º da Resolução BCB nº 179, de 2022.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><a name="_Hlk79671554"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. </span></a><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">5º  As instituições mencionadas no art.
2º devem indicar empregado apto a responder a eventuais questionamentos sobre as
informações fornecidas nos termos desta Instrução Normativa.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="default" style="margin:0cm 0cm 6pt;text-indent:70.9pt;background:white;text-align:justify;"><span style="color:black;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Parágrafo único.  A indicação
referida no <b>caput</b> </span><span style="color:#212529;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">deve ser registrada e mantida <a name="_Hlk96692721">atualizada no
Sistema de Informações sobre Entidades de Interesse do Banco Central (Unicad), de
que trata a Resolução BCB nº 209, de 22 de março de 2022.</a></span><a name="Texto21"></a></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 6º  Ficam revogadas:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">I - a Carta Circular nº 3.723, de 25 de
agosto de 2015; e</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">II - a Carta Circular nº 3.905, de 31 de
agosto de 2018.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:36pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 7º  Esta Instrução Normativa entra
em vigor em 1º de setembro de 2022.</span></p>
<p class="Paragrafo" style="text-align:justify;text-indent:2.5cm;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Gilneu
Francisco Astolfi Vivan                Carlos Eduardo Rodrigues da Cunha Gomes<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;text-indent:2.5cm;">                        Chefe do Desig                                          Chefe
do Deati</span></p>
<p class="Paragrafo" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;text-indent:2.5cm;"><br></p><p class="Paragrafo" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;text-indent:2.5cm;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">ANEXO À INSTRUÇÃO
NORMATIVA BCB Nº 297, DE 23 DE AGOSTO DE 2022</span></p>
<p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Codificação do documento e demais
características:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Código do Documento: 5300.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Nome do Documento: Informações
sobre Relacionamentos de Cooperativa.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Periodicidade da Remessa: mensal.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Data-limite para Remessa: até
o dia 22 do mês seguinte ao da correspondente data-base.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Data-base: último dia útil de
cada mês.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Unidade Responsável pela Curadoria:
Desig.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Forma de Remessa: meio eletrônico.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Sistema para Remessa: Sistema
de Transferência de Arquivos (STA), disponível na página do Banco Central do Brasil
na Internet, no endereço <a href="https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/sistematransferenciaarquivos" target="_blank">https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/sistematransferenciaarquivos</a>.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Formato para Remessa: XML (<b>eXtensible
Markup Language</b>).</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Validação da Remessa: antecipada.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Esquema de Validação da Remessa:
XSD (XML <b>Schema Definition</b>).</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Elementos Adicionais para Remessa:
leiaute, em formato XML; modelos, em formato Excel; esquemas de validação XSD; arquivos-exemplo;
programa validador; e instruções de preenchimento, disponíveis na página do Banco
Central do Brasil na internet, no endereço <a href="https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd" target="_blank">https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd</a>.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Diretor Responsável pela elaboração
e remessa: Diretor resp. pelo fornecimento de informações - Circ. 3.504.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Registro do Diretor Responsável:
no módulo “Vínculos - Inclusão - Diretor Responsável por Área de Atuação” do Unicad.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Registro do Empregado Indicado
para Responder a Questionamentos: no módulo “Vínculos - Inclusão -Responsável por
Envio de Informações” do Unicad.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Endereço Eletrônico para Solução
de Dúvidas sobre a Remessa e Preenchimento do Documento: <a href="mailto:informacoescooperados@bcb.gov.br" target="_blank">informacoescooperados@bcb.gov.br</a>.</span></p>
<p class="Paragrafo" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;text-indent:2.5cm;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><br></span></p><p class="MsoNormal" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">NOTA</span></p><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">O Banco Central do Brasil, por meio da Resolução BCB nº 221, de 30
de março de 2022, consolidou os normativos que disciplinam a remessa de
informações sobre relacionamentos de cooperativa, contendo dados relativos a
seus cooperados e, quando houver, aos representantes legais ou convencionais
desses cooperados e dos municípios depositantes na cooperativa, incluindo seus
órgãos ou entidades e empresas por eles controladas, com o fito de prover esta
Autarquia de informações que permitam melhor conhecer esse segmento, bem como
sirvam para municiar o Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional
(CCS). Essas informações são captadas por meio do documento de código 5300 -
Informações sobre Relacionamentos de Cooperativa.</span></p><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">2.                 O
Decreto nº 10.139, de 28 de novembro de 2019, estabelece a obrigatoriedade de
os órgãos e entidades da administração pública federal direta, autárquica e
fundacional revisarem e consolidarem os atos normativos editados no âmbito de
suas respectivas competências. Essa medida tem como propósito revisar, atualizar,
simplificar e consolidar os atos normativos, a fim de racionalizar o estoque
regulatório. Com base no citado decreto consolidamos os procedimentos a serem
observados na remessa de informações sobre relacionamentos de cooperativa.</span></p><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">3.                   Por
oportuno, está sendo alterada a data-limite para remessa do documento 5300,
passando do dia 18 para o dia 22 do mês subsequente à data-base. Essa mudança
se fez necessária tendo em vista que o documento contábil 4010 - Balancete
Analítico Patrimonial tem como sua data-limite de entrega também o dia 18. Essa
coincidência de data gera episódios de concorrência no processamento de
documentos nas bases internas do BC. Para evitar isso, o documento 5300 terá
sua data de entrega postergada, o que gerará benefícios não só para esta
Autarquia como para as instituições que terão um prazo maior para elaborar e
remeter o documento em questão. Destaca-se que essa postergação não traz
prejuízos para os processos internos que utilizam essas informações.</span></p><div style="text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">4.              O Decreto nº 10.411, de 30 de junho
de 2020, regulamenta a realização de análise de impacto regulatório (AIR) como
pré-requisito à edição de ato normativo. Entretanto, em seu artigo 4º, o
referido decreto estabelece as hipóteses de dispensa de realização de AIR. A
presente IN BCB se enquadra em duas dessas hipóteses, quais sejam: incisos II -
ato normativo destinado a disciplinar direitos ou obrigações definidos em norma
hierarquicamente superior que não permita, técnica ou juridicamente, diferentes
alternativas regulatórias e IV - ato normativo que vise à atualização ou à
revogação de normas consideradas obsoletas, sem alteração de mérito. Assim, com
base nos incisos II e IV do art. 4º do Decreto nº 10.411, de 2020, entendemos
que a edição da presente Instrução Normativa dispensa a realização de AIR.</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span></div><div style="text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><br></span></div><div style="text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><br></span></div><p class="Paragrafo" style="text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Gilneu
Francisco Astolfi Vivan                Carlos Eduardo Rodrigues da Cunha Gomes<br><span style="text-indent:2.5cm;">                        Chefe
do Departamento de                    Chefe do </span><span style="text-indent:2.5cm;">Departamento de Atendimento<br></span><span style="text-indent:2.5cm;">                        Monitoramento
do Sistema                    </span><span style="text-indent:2.5cm;">Institucional (Deati)<br></span><span style="text-indent:2.5cm;">                        Financeiro
(Desig)</span></span></p>
</div>
</div>
<span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><style style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</style><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><div class="WordSection1">
<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;line-height:normal;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">INSTRUÇÃO NORMATIVA
BCB Nº 297, DE 23 DE AGOSTO DE 2022</span></p>
<p class="MsoBodyTextIndent" style="margin:0cm 0cm 6pt 212.6pt;text-indent:0cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Consolida
procedimentos a serem observados na remessa de informações sobre relacionamentos
de cooperativa, de que trata a Resolução BCB nº 221, de 30 de março de 2022, e informa
sobre a inclusão de informações no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional
(CCS), de que trata a Resolução BCB nº 179, de 19 de janeiro de 2022.</span></p>
<p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Os Chefes do Departamento de Monitoramento do Sistema Financeiro (Desig) e do </span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Departamento de Atendimento Institucional (Deati)</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">, no uso da atribuição que lhes confere o art. 23, inciso I, alínea “a”, do Regimento Interno do Banco Central do Brasil, anexo à Portaria nº 84.287, de 27 de fevereiro de 2015, em relação ao primeiro, com base no art. 77, inciso III, do referido Regimento, e tendo em vista o disposto nas Resoluções BCB nº 179, de 19 de janeiro de 2022, e 221, de 30 de março de 2022,</span><br></span></p><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">R E S O L V E M :</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 1º  Esta Instrução Normativa estabelece
procedimentos para a remessa de informações sobre relacionamentos de cooperativa
de que trata a Resolução BCB nº 221, de 30 de março de 2022.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 2º  As cooperativas singulares de
crédito devem remeter ao Banco Central do Brasil as informações de que trata o art.
2º da Resolução BCB nº 221, de 2022, por meio do documento de código 5300 - Informações
sobre Relacionamentos de Cooperativa, nos termos do Anexo a esta Instrução Normativa.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><a name="_Hlk68679609"><span style="color:#212529;background:white;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">§ 1º  </span></a><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">O
disposto no <b>caput</b> não se aplica às cooperativas singulares em liquidação
ordinária, extrajudicial ou sob intervenção.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><span style="color:#212529;background:white;">§ 2º</span><span style="color:#212529;background:white;">  A remessa
de que trata o <b>caput</b> deve ser efetuada mensalmente, até o </span>dia 22 do mês seguinte ao da correspondente
data-base<span style="color:#212529;background:white;">.</span></span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><span style="color:#212529;background:white;">§ 3º  As
informações necessárias para a elaboração do documento indicado no <b>caput</b>
estão disponíveis na página do Banco Central do Brasil na internet, no endereço
eletrônico </span><a href="https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd" target="_blank"><span style="color:#0167d4;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd</span></a><span style="color:#212529;background:white;">.</span></span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 3º  As informações de que trata o
art. 1º devem ser apuradas tendo como data-base o último dia útil de cada mês e
compreendem, no mínimo:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">I - em relação ao cooperado:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a) identificação;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">b) localização;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">c) data-início do relacionamento;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">d) data-fim do relacionamento, quando houver;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">e) situação cadastral;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">f) operações de sua responsabilidade; e</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">g) valor das quotas-parte do capital;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">II - em relação ao representante legal
ou convencional do cooperado, quando houver:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a) identificação;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">b) data-início do relacionamento; e</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">c) data-fim do relacionamento, quando houver;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">III - em relação aos municípios depositantes,
seus órgãos ou entidades e empresas por eles controladas, quando houver:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a) identificação;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">b) localização;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">c) data-início do relacionamento;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">d) data-fim do relacionamento, quando houver;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">e) situação cadastral;</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">f) operações de sua responsabilidade.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 4º  As informações relacionadas no
art. 3º, recebidas das cooperativas de crédito singulares, e que estejam em consonância
com o estabelecido na Resolução BCB nº 179, de 19 de janeiro de 2022, serão incluídas
no Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS).</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Parágrafo único.  Para fins da inclusão
de que trata o <b>caput</b>, os cooperados, os municípios depositantes, seus órgãos
ou entidades e empresas por eles controladas, são considerados clientes, nos termos
estabelecidos no parágrafo único do art. 1º da Resolução BCB nº 179, de 2022.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><a name="_Hlk79671554"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. </span></a><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">5º  As instituições mencionadas no art.
2º devem indicar empregado apto a responder a eventuais questionamentos sobre as
informações fornecidas nos termos desta Instrução Normativa.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="default" style="margin:0cm 0cm 6pt;text-indent:70.9pt;background:white;text-align:justify;"><span style="color:black;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Parágrafo único.  A indicação
referida no <b>caput</b> </span><span style="color:#212529;font-family:calibri;font-size:17.3333px;">deve ser registrada e mantida <a name="_Hlk96692721">atualizada no
Sistema de Informações sobre Entidades de Interesse do Banco Central (Unicad), de
que trata a Resolução BCB nº 209, de 22 de março de 2022.</a></span><a name="Texto21"></a></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 6º  Ficam revogadas:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">I - a Carta Circular nº 3.723, de 25 de
agosto de 2015; e</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">II - a Carta Circular nº 3.905, de 31 de
agosto de 2018.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:36pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 7º  Esta Instrução Normativa entra
em vigor em 1º de setembro de 2022.</span></p>
<p class="Paragrafo" style="text-align:justify;text-indent:2.5cm;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Gilneu
Francisco Astolfi Vivan                Carlos Eduardo Rodrigues da Cunha Gomes<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;text-indent:2.5cm;">                        Chefe do Desig                                          Chefe
do Deati</span></p>
<p class="Paragrafo" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;text-indent:2.5cm;"><br></p><p class="Paragrafo" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;text-indent:2.5cm;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">ANEXO À INSTRUÇÃO
NORMATIVA BCB Nº 297, DE 23 DE AGOSTO DE 2022</span></p>
<p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Codificação do documento e demais
características:</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Código do Documento: 5300.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Nome do Documento: Informações
sobre Relacionamentos de Cooperativa.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Periodicidade da Remessa: mensal.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Data-limite para Remessa: até
o dia 22 do mês seguinte ao da correspondente data-base.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Data-base: último dia útil de
cada mês.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Unidade Responsável pela Curadoria:
Desig.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Forma de Remessa: meio eletrônico.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Sistema para Remessa: Sistema
de Transferência de Arquivos (STA), disponível na página do Banco Central do Brasil
na Internet, no endereço <a href="https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/sistematransferenciaarquivos" target="_blank">https://www.bcb.gov.br/acessoinformacao/sistematransferenciaarquivos</a>.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Formato para Remessa: XML (<b>eXtensible
Markup Language</b>).</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Validação da Remessa: antecipada.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Esquema de Validação da Remessa:
XSD (XML <b>Schema Definition</b>).</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Elementos Adicionais para Remessa:
leiaute, em formato XML; modelos, em formato Excel; esquemas de validação XSD; arquivos-exemplo;
programa validador; e instruções de preenchimento, disponíveis na página do Banco
Central do Brasil na internet, no endereço <a href="https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd" target="_blank">https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/leiautedocumentoscrd</a>.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Diretor Responsável pela elaboração
e remessa: Diretor resp. pelo fornecimento de informações - Circ. 3.504.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Registro do Diretor Responsável:
no módulo “Vínculos - Inclusão - Diretor Responsável por Área de Atuação” do Unicad.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Registro do Empregado Indicado
para Responder a Questionamentos: no módulo “Vínculos - Inclusão -Responsável por
Envio de Informações” do Unicad.</span></p><div style="text-align:justify;">
</div><p class="Paragrafo" style="margin-bottom:6pt;text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Endereço Eletrônico para Solução
de Dúvidas sobre a Remessa e Preenchimento do Documento: <a href="mailto:informacoescooperados@bcb.gov.br" target="_blank">informacoescooperados@bcb.gov.br</a>.</span></p>
<p class="Paragrafo" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;text-indent:2.5cm;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><br></span></p><p class="MsoNormal" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">NOTA</span></p><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">O Banco Central do Brasil, por meio da Resolução BCB nº 221, de 30
de março de 2022, consolidou os normativos que disciplinam a remessa de
informações sobre relacionamentos de cooperativa, contendo dados relativos a
seus cooperados e, quando houver, aos representantes legais ou convencionais
desses cooperados e dos municípios depositantes na cooperativa, incluindo seus
órgãos ou entidades e empresas por eles controladas, com o fito de prover esta
Autarquia de informações que permitam melhor conhecer esse segmento, bem como
sirvam para municiar o Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional
(CCS). Essas informações são captadas por meio do documento de código 5300 -
Informações sobre Relacionamentos de Cooperativa.</span></p><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">2.                 O
Decreto nº 10.139, de 28 de novembro de 2019, estabelece a obrigatoriedade de
os órgãos e entidades da administração pública federal direta, autárquica e
fundacional revisarem e consolidarem os atos normativos editados no âmbito de
suas respectivas competências. Essa medida tem como propósito revisar, atualizar,
simplificar e consolidar os atos normativos, a fim de racionalizar o estoque
regulatório. Com base no citado decreto consolidamos os procedimentos a serem
observados na remessa de informações sobre relacionamentos de cooperativa.</span></p><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">3.                   Por
oportuno, está sendo alterada a data-limite para remessa do documento 5300,
passando do dia 18 para o dia 22 do mês subsequente à data-base. Essa mudança
se fez necessária tendo em vista que o documento contábil 4010 - Balancete
Analítico Patrimonial tem como sua data-limite de entrega também o dia 18. Essa
coincidência de data gera episódios de concorrência no processamento de
documentos nas bases internas do BC. Para evitar isso, o documento 5300 terá
sua data de entrega postergada, o que gerará benefícios não só para esta
Autarquia como para as instituições que terão um prazo maior para elaborar e
remeter o documento em questão. Destaca-se que essa postergação não traz
prejuízos para os processos internos que utilizam essas informações.</span></p><div style="text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">4.              O Decreto nº 10.411, de 30 de junho
de 2020, regulamenta a realização de análise de impacto regulatório (AIR) como
pré-requisito à edição de ato normativo. Entretanto, em seu artigo 4º, o
referido decreto estabelece as hipóteses de dispensa de realização de AIR. A
presente IN BCB se enquadra em duas dessas hipóteses, quais sejam: incisos II -
ato normativo destinado a disciplinar direitos ou obrigações definidos em norma
hierarquicamente superior que não permita, técnica ou juridicamente, diferentes
alternativas regulatórias e IV - ato normativo que vise à atualização ou à
revogação de normas consideradas obsoletas, sem alteração de mérito. Assim, com
base nos incisos II e IV do art. 4º do Decreto nº 10.411, de 2020, entendemos
que a edição da presente Instrução Normativa dispensa a realização de AIR.</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span></div><div style="text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><br></span></div><div style="text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;"><br></span></div><p class="Paragrafo" style="text-indent:2.5cm;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Gilneu
Francisco Astolfi Vivan                Carlos Eduardo Rodrigues da Cunha Gomes<br><span style="text-indent:2.5cm;">                        Chefe
do Departamento de                    Chefe do </span><span style="text-indent:2.5cm;">Departamento de Atendimento<br></span><span style="text-indent:2.5cm;">                        Monitoramento
do Sistema                    </span><span style="text-indent:2.5cm;">Institucional (Deati)<br></span><span style="text-indent:2.5cm;">                        Financeiro
(Desig)</span></span></p>
</div>
</div>
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