[Open Finance] Informa #925

Informe nº 925 | 20/07/2026

Reforço das Diretrizes do Plano de Adequação | Informa #917

Prezados participantes,

Reforçamos as orientações divulgadas no Informa #917, referentes aos Procedimentos para Elaboração, Registro e Acompanhamento do Plano de Adequação (IN BCB nº 706/2026), com vigência a partir de 01/08/2026.

Principais orientações

1. Utilização do Modelo Padrão do Plano de Adequação

A partir de 01/08/2026, os Planos de Adequação deverão ser elaborados utilizando o Modelo Padrão do Plano de Adequação, observando as orientações previstas nos seguintes documentos:

Modelo Padrão do Plano de Adequação;

Guia para Preenchimento do Plano de Adequação; e

Procedimento Operacional – Gestão de Planos de Adequação, que contempla orientações específicas sobre o acompanhamento do Plano de Adequação e a interação da instituição por meio do ticket de monitoramento.

Importante: os Planos de Adequação já aprovados e em acompanhamento no Service Desk permanecem válidos e não precisam ser refeitos, reenviados ou migrados para o Modelo Padrão.

2. Registro obrigatório das autodeclarações

A conclusão de qualquer ação prevista no Plano de Adequação deverá ser formalizada por meio de autodeclaração registrada no ticket de monitoramento correspondente.

Para que a ação seja considerada concluída para fins de monitoramento, a instituição deverá:

Registrar a autodeclaração no ticket do Plano de Adequação, acompanhada da ciência e concordância das áreas de Governança, Compliance e Controles Internos, ou equivalentes;

Vincular a autodeclaração à respectiva ação do cronograma.

Atenção: a execução da ação, por si só, não caracteriza sua conclusão para fins de monitoramento. A ação somente será considerada concluída após o registro da respectiva autodeclaração no ticket, observado o prazo da data-marco prevista no cronograma.

3. Aplicação aos tickets já existentes

Esta diretriz também se aplica aos tickets já existentes e em acompanhamento no Service Desk, inclusive aqueles vinculados a Planos de Adequação elaborados antes da implementação do Modelo Padrão.

Assim, independentemente da data de abertura do ticket, para todas as ações com data-marco de vencimento a partir de 01/08/2026, a instituição deverá observar as disposições relativas ao registro de autodeclarações previstas neste comunicado e no Procedimento Operacional – Gestão de Planos de Adequação.

O controle dos prazos, o acompanhamento das datas-marco, o registro tempestivo das autodeclarações e o cumprimento das demais obrigações previstas no Plano de Adequação são de responsabilidade da instituição participante.

Dúvidas

Em caso de dúvidas, as instituições deverão abrir chamado no Service Desk na categoria:

Requisições > Conformidade - Monitoramento e Gestão de Consequência > Desconformidades > Processo de Desconformidade - Informações

Na descrição do chamado, informar que a solicitação deve ser direcionada à fila: N2 Monitoramento Desconformidade

Monitoramento Regulatório

Associação Open Finance Brasil

Release 2026C da PCM – Publicação da Release Candidate na Área do Desenvolvedor

Comunicamos que a lista de funcionalidades previstas para o ciclo da Release 2026C estará disponível para consulta na Área do Desenvolvedor a partir de 22/07, na página de Release Candidate, conforme o endereço informado abaixo:

https://openfinancebrasil.atlassian.net/wiki/x/KYCqQg

Principais alterações e implementações previamente declaradas da Release 2026C:

Aprimoramento do Campo dropReason: adição do valor CREDENTIAL_UNAVAILABLE ao campo dropReason, abrangendo tanto credencial cadastrada porém indisponível quanto impossibilidade técnica de verificar a credencial, manutenção dos valores existentes e refinamento da regra de NO_CREDENTIAL para refletir estritamente a definição de não-cliente da IN BCB nº 706, §2.6.2. A documentação preliminar pode ser consulta, conforme endereço abaixo:

Campo dropReason — Documentação Funcional para Organizações - Área do Desenvolvedor - Open Finance Brasil - Área do Desenvolvedor

Refinamento da obrigatoriedade de envio do campo recurringConsentID no POST do pix/recurring-payments.

Destacamos que a publicação antecipa as principais funcionalidades e evoluções previstas para o período, permitindo maior previsibilidade ao ecossistema. No entanto, a documentação e a versão final da release serão ratificadas e publicadas nos respectivos ambientes, conforme calendário de releases divulgado no informa #797. O calendário pode ser consultadas através do endereço: Calendário de releases - Área do Desenvolvedor - Open Finance Brasil - Área do Desenvolvedor

LEMBRETE – Liberação do Dashboard de Monitoramento da FVP

Conforme divulgado no Informa nº 922, está sendo liberado o novo Dashboard para visualização das informações relacionadas ao monitoramento da FVP.

Sobre o Dashboard

O dashboard Monitoramento da FVP – Instituições  disponível no link :  Quick - Monitoramento da FVP - Instituições reúne, em um único ambiente, os indicadores necessários para acompanhar a execução e o desempenho dos testes realizados pelas instituições. Atualmente, o dashboard é composto por 5 painéis:

Ciclo Individual

Testes Abertos

Responsabilidade de Execuções

Tickets de Longa

Desempenho da Instituição – Orgs

Cada painel é detalhado nas seções a seguir, com a descrição dos filtros disponíveis, dos indicadores exibidos e das orientações de leitura recomendadas.

Ciclo Individual

O painel se inicia com os filtros que podem ser utilizados para diminuir a granularidade das informações demonstradas. A quantidade de opções disponíveis nos filtros depende da quantidade de marcas e instituições às quais cada usuário está integrado.

O objetivo do painel Ciclo Individual é verificar o andamento dos status dos testes fechados realizados pela instituição, sendo possível identificar:

A quantidade de testes solicitados;

Quantos testes foram realizados; e

Dentre os realizados, quantos obtiveram sucesso.

O painel inicia com a visão de cartões contendo os valores em números e se expande para visões mais detalhadas, como o status dos testes realizados no dia.

Cartões de indicadores e status diário dos testes

A última visão, sendo a mais detalhada, apresenta o último resultado do teste realizado na coluna Status e, em caso de falha, o ticket aberto na coluna Tickets para as devidas correções.

Testes Abertos

No início do painel há filtros que podem ser utilizados para a diminuição da granularidade das informações

Filtros do painel Testes Abertos

Taxa de Sucesso por Ciclo: mostra a taxa de sucesso do ciclo atual comparada ao ciclo anterior. É importante ressaltar que o ciclo atual termina no último dia do mês, portanto a taxa de sucesso do ciclo atual tende a se alterar ao longo do mês.

Status por Ciclo: mesma taxa de sucesso apresentada em gráfico, com informações adicionais referentes ao status dos testes realizados nos ciclos.

Status do SLA para testes não realizados ou com falha dentro do ciclo: permite verificar, dentre os testes sem sucesso ou não realizados, se o atendimento está sendo executado a partir do ticket aberto e se ele foi concluído dentro do prazo estabelecido pelo SLA.

Indicadores de taxa de sucesso e SLA por ciclo

Responsabilidade de Execuções

O painel de Responsabilidade de Execuções apresenta as informações pertinentes às marcas e segmentos nos quais serão ou foram realizados testes fechados ou testes abertos.

Os testes fechados variam conforme o ciclo e a necessidade, podendo ser visualizados no painel a cada ciclo. Já os testes abertos são fixos em todos os ciclos, sendo mencionados ao final do painel Ciclo Individual, na tabela Testes Solicitados.

Marcas e segmentos vinculados aos testes

Os produtos testados também variam conforme a disponibilidade da marca.

Tickets de Longa

O painel mostra os tickets abertos relacionados a falhas em testes de longa duração.

Na tabela Tickets – Testes de Longa Não Conforme é possível verificar, com maior detalhamento, o andamento da execução dos testes de longa duração. Na coluna Avaliação:

Quando a mensagem for “OK (aguardando reteste)”, o reteste está ocorrendo normalmente, seguindo os steps necessários.

Quando constar “A verificar (nenhum teste encontrado há mais de 5 dias)”, a equipe interna irá analisar para corrigir o erro, caso ele exista.

Desempenho da Instituição – Orgs

O painel mostra o desempenho da marca ao longo dos meses por meio de uma nota calculada relacionada ao atendimento dos tickets.

O cartão exibe a média da instituição no último mês, comparando-a com o mês anterior.

No gráfico Média da Instituição e Cadeira ao Longo dos Meses, é possível visualizar essas mesmas médias em comparação com a média do ecossistema e a média da cadeira em que a instituição está integrada.

Logo abaixo, em Notas da Casa, constam as notas da instituição por produto, com o respectivo detalhamento na tabela Detalhamento das Notas por Produto.

Evolução das médias e detalhamento das notas por produto