Instrução Normativa BCB N° 490

Resolução Nº 222

INSTRUÇÃO NORMATIVA BCB Nº 490, DE 22 DE
JULHO DE 2024

Altera
a Instrução Normativa BCB nº 299, de 30 de agosto de 2022, que divulga procedimentos,
documentos, prazos e informações necessários à instrução dos pedidos de autorização
relacionados ao funcionamento das instituições de que trata a Resolução CMN nº 4.970,
de 25 de novembro de 2021.

A Chefe do Departamento de Organização do Sistema Financeiro – Deorf,
no uso da atribuição que lhe confere os arts. 23, inciso I, alínea “a”, e 98, inciso
VI, do Regimento Interno do Banco Central do Brasil, anexo à Resolução BCB nº 340,
de 21 de setembro de 2023, com base no item 3 da Seção 1 do Capítulo 1 do Manual
de Crédito Rural – MCR, no art. 14 da Resolução nº 4.072, de 26 de abril de 2012,
no art. 2º da Resolução BCB nº 3, de 12 de agosto de 2020, no art. 27 da Resolução
CMN nº 4.970, de 25 de novembro de 2021,no art. 20 da Resolução CMN nº 5.044, de
25 de novembro de 2022, e no art. 28 da Resolução CMN nº 5.061, de 16 de fevereiro
de 2023,

R E S O L V E :

Art. 1º  A Instrução Normativa
BCB nº 299, de 30 de agosto de 2022, publicada no Diário Oficial da União de 31
de agosto de 2022, passa a vigorar com as seguintes alterações:

“Art.
5º 

II
- declaração, firmada pelos controladores, de que atendem ao requisito capacidade
econômico-financeira, compatível com o capital necessário à estruturação e à operação
da instituição, bem como às contingências decorrentes da dinâmica do mercado, na
forma do modelo Sisorf 8.20.20.1, exceto no caso de sociedade controlada por instituição
autorizada pelo Banco Central do Brasil, ou para controlador que seja pessoa natural
residente ou domiciliada no exterior, pessoa jurídica sediada no exterior ou fundo
de investimento;

XV
- relatório de conformidade da cooperativa central de crédito ou da confederação,
na hipótese de haver compromisso de filiação de cooperativa de crédito, na forma
do Anexo III;

XVII
- declaração, firmada pelos controladores, relativa à definição do controle e a
acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, na forma do
modelo Sisorf 8.20.20.11; e

XVIII
- declaração, no modelo Sisorf 8.20.10.1, relativa ao arquivamento, comunicação
e fornecimento de acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas.

§
3º   O pedido de autorização para funcionamento de agência de fomento, associação
de poupança e empréstimo, companhia hipotecária, sociedade de arrendamento mercantil,
sociedade corretora de câmbio, sociedade corretora de títulos e valores mobiliários,
sociedade de crédito, financiamento e investimento, sociedade de crédito imobiliário,
sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários, sociedade de crédito direto, sociedade
de crédito ao microempreendedor e à empresa de pequeno porte, sociedade de empréstimo
entre pessoas, cooperativa de crédito clássica ou plena filiada a cooperativa central
de crédito, cooperativa de crédito de capital e empréstimo e confederação de serviço
deve ser instruído com o sumário executivo do plano de negócios, na forma do Anexo
II.” (NR)

“Art.
8º 

II
- declaração, firmada pelos novos controladores, de que atendem ao requisito capacidade
econômico-financeira, compatível com o capital necessário à estruturação e à operação
da instituição, bem como às contingências decorrentes da dinâmica do mercado, na
forma do modelo Sisorf 8.20.20.1, exceto no caso de transferência de controle para
instituição autorizada pelo Banco Central do Brasil, ou para novo controlador que
seja pessoa natural residente ou domiciliada no exterior, pessoa jurídica sediada
no exterior ou fundo de investimento;

XII
- declaração, firmada pelos controladores, relativa à definição do controle e a
acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, na forma do
modelo Sisorf 8.20.20.11; e

XIII
- declaração, no modelo Sisorf 8.20.10.2, relativa ao arquivamento, comunicação
e fornecimento de acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas.”
(NR)

“Art.
9º 

IV
- protocolo e justificação e laudos de avaliação dos peritos nomeados, exceto para
cooperativas de crédito e confederações de serviço;

V
- relatório da comissão, no caso de cooperativas de crédito e confederações de serviço;
e

VI
- relatório de conformidade da cooperativa central de crédito ou da confederação,
em caso de cooperativa de crédito filiada, na forma do Anexo III.” (NR)

“Art.
11. 

Parágrafo
único. Devem ser objeto de comunicação ao Banco Central do Brasil, por meio do Unicad,
no prazo de cinco dias do evento, as informações relativas às datas de posse, renúncia,
desligamento e afastamentos temporários superiores a quinze dias dos ocupantes
de cargos em órgãos estatutários ou contratuais, bem como o remanejamento para outro
cargo do mesmo órgão estatutário ou contratual.” (NR)

“Art.
12. 

IV
- documentação comprobatória da origem dos recursos utilizados pelos controladores
e pelos detentores de participação qualificada na integralização do capital social,
exceto para controlador ou detentor de participação qualificada que seja instituição
autorizada pelo Banco Central do Brasil, nos seguintes casos:

a)
aumento de capital em valor superior a 50% do capital social, considerando, se for
o caso, o somatório de aumentos sucessivos nos seis meses anteriores ao pedido de
autorização;

b)
aumento de capital em situações de descumprimento de limites operacionais; ou

c)
aumento de capital previsto em plano de regularização.” (NR)

“Art.
15. 

Parágrafo
único.  Deve ser objeto de comunicação ao Banco Central do Brasil, por meio do Unicad,
no prazo de cinco dias do evento, a data de início de atividades da carteira operacional
autorizada.” (NR)

“Art.
19. 

Parágrafo
único.  Deve ser objeto de comunicação ao Banco Central do Brasil, por meio do Unicad,
no prazo de cinco dias do evento, a data de início de atividades no novo local da
sede.” (NR)

“Art.
20.   O pedido de cancelamento da autorização para funcionamento deve ser
instruído, no prazo de até quinze dias do respectivo ato ou deliberação, com os
seguintes documentos:” (NR)

“Art.
20-C. 

Parágrafo
único.  Deve ser objeto de comunicação ao Banco Central do Brasil, por meio do Unicad,
no prazo de cinco dias do evento, a data de início de atividades da dependência
autorizada.” (NR)

“Seção XIX

Da Autorização para instalar agência no País

Art.
20-E.  O pedido de autorização para instalar agência no País deve ser instruído,
no prazo de até quinze dias do respectivo ato ou deliberação, com o requerimento,
na forma do modelo Sisorf 8.20.10.31.” (NR)

“Seção XX

Da Autorização para operar em crédito rural

Art.
20-F.  O pedido de autorização para operar em crédito rural deve ser instruído,
no prazo de até quinze dias do respectivo ato ou deliberação, com os seguintes documentos
e informações:

I
- requerimento, na forma do modelo Sisorf 8.20.10.32; e

II
- declaração, no modelo Sisorf 8.20.10.32, de que a instituição atende às exigências
estabelecidas na regulamentação específica.” (NR)

“Seção XXI

Da Autorização para captação de depósitos de poupança por cooperativa de crédito

Art.
20-G.  O pedido de autorização para captação de depósitos de poupança por cooperativas
de crédito deve ser instruído, no prazo de até quinze dias do respectivo ato ou
deliberação, com os seguintes documentos e informações:

I
- requerimento, na forma do modelo Sisorf 8.20.10.33 ou 8.20.10.34;

II
- justificativa fundamentada, contendo a demonstração de motivos mercadológicos
para a captação de depósitos de poupança nas modalidades solicitadas; e

III
- declaração, no modelo Sisorf 8.20.10.33 ou 8.20.10.34, de que a instituição atende
às condições estabelecidas na regulamentação específica.” (NR)

Art. 2º  O Anexo I à Instrução
Normativa BCB nº 299, de 30 de agosto de 2022, publicada no Diário Oficial da União
de 31 de agosto de 2022, passa a vigorar com as seguintes alterações:

“Art.
1º 

II
-

f)
estrutura de controles internos, de gerenciamento de riscos, e indicação da política,
avaliação de riscos, sistemas, procedimentos e controles para a detecção e a prevenção
de operações cujas características possam indicar a existência dos crimes tipificados
na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998;

III
-

d)
identificação das entidades fornecedoras de apoio técnico ou financeiro ou outro,
com indicação da natureza do apoio, prazo, valores e previsão de independência em
relação ao apoio, no caso de cooperativas de crédito e de confederações de serviço;

§
3º  No caso de autorização para funcionamento de cooperativa central de crédito
ou de confederação, o plano de negócios deve contemplar ainda:” (NR)

Art. 3º  O Anexo II à Instrução
Normativa BCB nº 299, de 30 de agosto de 2022, publicada no Diário Oficial da União
de 31 de agosto de 2022, passa a vigorar com as seguintes alterações:

“Art.
1º  

IV
- indicação, no caso de cooperativas de crédito e confederações de serviço, das
formas de reunião dos associados e das medidas que visem promover a efetiva participação
dos associados nas assembleias;

IX
- estrutura de controles internos, de gerenciamento de riscos, e indicação
da política, avaliação de riscos, sistemas, procedimentos e controles para a detecção
e a prevenção de operações cujas características possam indicar a existência dos
crimes tipificados na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998;

XI
- identificação das entidades fornecedoras de apoio técnico ou financeiro, com indicação
da natureza do apoio, prazo, valores e previsão de independência em relação ao apoio,
no caso de cooperativas de crédito e de confederações de serviço;” (NR)

Art. 4º  O Anexo IV à Instrução
Normativa BCB nº 299, de 30 de agosto de 2022, publicada no Diário Oficial da União
de 31 de agosto de 2022, passa a vigorar com as seguintes alterações:

“Art.
1º 

III
- impactos de natureza operacional, explicitando, se for o caso, as alterações nos
padrões e na estrutura de governança corporativa, de controles internos, de gerenciamento
de riscos, e na política, avaliação de riscos, sistemas, procedimentos e controles
para a detecção e prevenção de operações cujas características possam indicar a
existência dos crimes tipificados na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998;” (NR)

“Art.
2º 

II
- impactos de natureza operacional, explicitando, se for o caso, as alterações nos
padrões e na estrutura de governança corporativa, de controles internos, de gerenciamento
de riscos, e na política, avaliação de riscos, sistemas, procedimentos e controles
para a detecção e prevenção de operações cujas características possam indicar a
existência dos crimes tipificados na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998;” (NR)

“Art.
4º 

II
- impactos de natureza operacional, explicitando, se for o caso, as alterações nos
padrões e na estrutura de governança corporativa, de controles internos, de gerenciamento
de riscos, e na política, avaliação de riscos, sistemas, procedimentos e controles
para a detecção e prevenção de operações cujas características possam indicar a
existência dos crimes tipificados na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998;” (NR)

“Art.
5º 

II
- impactos de natureza operacional, explicitando, se for o caso, as alterações nos
padrões e na estrutura de governança corporativa, de controles internos, de gerenciamento
de riscos, e na política, avaliação de riscos, sistemas, procedimentos e controles
para a detecção e prevenção de operações cujas características possam indicar a
existência dos crimes tipificados na Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998;” (NR)

Art. 5º  Ficam revogados:

I - a Carta Circular nº 4.054,
de 25 de maio de 2020, publicada no Diário Oficial da União de 26 de maio de 2020;

II - a Instrução Normativa
BCB nº 11 de 25 de agosto de 2020, publicada no Diário Oficial da União de 26 de
agosto de 2020 e retificada no Diário Oficial da União de 27 de agosto de 2020;
e

III - os seguintes dispositivos
da Instrução Normativa BCB nº 299, de 30 de agosto de 2022, publicada no Diário
Oficial da União de 31 de agosto de 2022:

a) art. 5º, caput,
incisos XIII e XIV; e

b) art. 8º, caput,
incisos X e XI.

Art. 6º  Esta Instrução Normativa
entra em vigor na data de sua publicação.

CAROLINA PANCOTTO BOHRER

 

NOTA

A presente Instrução Normativa BCB – IN
BCB tem o intuito de divulgar os procedimentos, os documentos e as informações necessários
à instrução dos pedidos de autorização de que trata:

I -     a Seção 1 do Capítulo
1 do Manual de Crédito Rural – MCR, que disciplina a autorização para operar em
crédito rural;

II -   a Resolução nº
4.072, de 26 de abril de 2012, e a Resolução BCB nº 3, de 12 de agosto de 2020,
que disciplinam a autorização para instalar agências no País, com a consequente
revogação da Instrução Normativa BCB nº 11, de 25 de agosto de 2020;

III -   a Resolução CMN
nº 5.044, de 25 de novembro de 2022, que disciplina a autorização para captação
de depósitos de poupança por cooperativa de crédito, com a consequente revogação
da Carta Circular nº 4.054, de 25 de maio de 2020;

IV -     a Resolução CMN nº 5.061, de 16
de fevereiro de 2023, concomitantemente com a Resolução CMN nº 4.970, de 25 de novembro
de 2021, que disciplinam as autorizações aplicáveis às confederações de serviço.

2.                      Na oportunidade,
além da consolidação normativa prevista no art. 67 do Decreto nº 12.002, de 22 de
abril de 2024, foram alterados outros dispositivos com vistas a simplificar e racionalizar
a instrução processual.

3.                    O Decreto nº
10.411, de 30 de junho de 2020, regulamenta a realização de análise de impacto regulatório
– AIR como pré-requisito à edição de ato normativo. Entretanto, em seu artigo 4º,
o referido decreto estabelece as hipóteses de dispensa de realização de AIR. A presente
IN BCB se enquadra na hipótese prevista no inciso II, pois não traz qualquer requisito
adicional ao constante na regulamentação vigente e destina-se a esclarecer a forma
de cumprimento de obrigações definidas em norma hierarquicamente superior. Assim,
com base no inciso II do art. 4º do Decreto nº 10.411, de 2020, entendo que a edição
da presente instrução normativa dispensa a realização de AIR.

CAROLINA PANCOTTO BOHRER

Chefe