Resolução BCB N° 400

Conteúdo do Documento

RESOLUÇÃO BCB Nº 400, DE 4 DE JULHO DE 2024 Dispõe sobre as diretrizes para o estabelecimento da Estrutura de Governança do Open Finance. A Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil, em sessão realizada em 20 de junho de 2024, com base no disposto nos arts. 9º, 10, caput, incisos VI e IX, e 11, caput, inciso VII, da Lei nº 4.595, de 31 de dezembro de 1964, 15 da Lei nº 12.865,...

<div class="ExternalClass12D8821256B04E58A25EF234835544A5"><span style="color:#444444;">

<span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</span><style style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">
</style><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">

</span><div class="WordSection1"><span style="color:#444444;">

<p class="MsoBodyText2" align="center" style="margin-bottom:18pt;text-align:center;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">RESOLUÇÃO
BCB Nº 400, DE 4 DE JULHO DE 2024</span></p>

<p class="MsoBodyText2" style="margin:0cm 0cm 18pt 255.1pt;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Dispõe sobre as diretrizes para o
estabelecimento da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>.</span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:18pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">A Diretoria Colegiada do
Banco Central do Brasil, em sessão realizada em 20 de junho de 2024, com base no
disposto nos arts. 9º, 10, <i>caput</i>, incisos VI e IX, e 11, <i>caput</i>, inciso
VII, da Lei nº 4.595, de 31 de dezembro de 1964, 15 da Lei nº 12.865, de 9 de
outubro de 2013, e tendo em vista o disposto nos arts. 44, <a name="_Hlk162879898">§ 1º</a>, 51, <i>caput</i>, inciso XI, da Resolução Conjunta
nº 1, de 4 de maio de 2020,</span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:18pt;text-indent:70.9pt;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">R E S O L V
E :</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">CAPÍTULO I<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">DA FINALIDADE</span></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="color:#444444;"><a name="OLE_LINK49"></a><a name="OLE_LINK50"></a><a name="OLE_LINK42"></a><a name="OLE_LINK43"></a><a name="OLE_LINK44"></a><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Art. 1º  Esta Resolução dispõe
sobre as diretrizes para o estabelecimento d</span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">a Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>,
de que trata o art. 44, § 1º, da Resolução Conjunta nº 1, de 4 de maio de 2020.</span></span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 1º  O início de
funcionamento da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> deve ocorrer até 2 de janeiro de 2025.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 2º  A documentação
relativa à formalização da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>, seu estatuto
ou contrato social e suas políticas, de que trata esta Resolução, devem ficar à
disposição do Banco
Central do Brasil.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">CAPÍTULO II<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">DOS ASPECTOS GERAIS DA ESTRUTURA DE
GOVERNANÇA</span></span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção I<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Da documentação da Estrutura de
Governança do <i>Open Finance</i></b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 2º  A Estrutura de Governança do <i>Open
Finance</i> deve elaborar estatuto ou contrato social e normas internas, como regimento
interno, políticas, códigos e demais documentos necessários para o seu adequado
funcionamento, alinhados com as melhores práticas em governança e gestão, com
os objetivos do <i>Open Finance</i>, conforme disposto no art. 3º da Resolução
Conjunta nº 1, de 4 de maio de 2020, e com as
finalidades previstas no art. 44, § 1º, da referida resolução conjunta.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  A Estrutura de
Governança do <i>Open Finance</i> deve manter política de transparência ativa,
divulgando ao público de forma acessível e gratuita os documentos de que trata
o <i>caput</i>, à exceção daqueles que não sejam de interesse público ou que
possuam caráter sigiloso.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 3º  A Estrutura de Governança do <i>Open
Finance</i> deve promover auditoria periódica de sua atuação.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 1º  A atividade de auditoria de que
trata o <i>caput</i> deve dispor das condições necessárias para a avaliação
independente, autônoma e imparcial da qualidade e da efetividade dos serviços e
dos sistemas necessários ao cumprimento da convenção de que trata o art. 44 da
Resolução Conjunta nº 1, de 4 de maio de
2020.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 2º  O Banco Central do Brasil poderá:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - definir o escopo ou determinar
alterações no plano de trabalho da auditoria de que trata o <i>caput</i>; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - determinar a revisão dos
resultados da referida auditoria, caso entenda que as condições previstas no §
1º não foram atendidas.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção II<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Da composição da Estrutura de
Governança do <i>Open Finance</i></b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 4º  A Estrutura de Governança do <i>Open
Finance</i> deve ser composta por, no mínimo, as seguintes instâncias:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - órgão de governança;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - órgão de direção superior; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - diretoria.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  Em sua tomada de
decisões, as instâncias de que trata o <i>caput</i> devem garantir:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - a representatividade e a
pluralidade de instituições e segmentos participantes;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - o acesso não discriminatório das
instituições participantes;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - a mitigação de conflitos de
interesse; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">IV - a sustentabilidade do <i>Open
Finance</i>.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">CAPÍTULO III<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">DO ÓRGÃO DE GOVERNANÇA</span></span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção I<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Das atribuições do órgão de governança</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 5º  A competência do órgão de
governança, exercida por meios que assegurem a participação e o voto de todos
os participantes da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>, deve
abranger os seguintes temas, sem prejuízo de outros exigidos pela legislação ou
definidos pelos participantes:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - exame e aprovação das contas, demonstrações financeiras e relatórios
da administração;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - alteração do estatuto ou contrato
social; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - destituição dos membros da
diretoria, referidos no art. 13, e do órgão de direção superior referidos no
art. 8º, <i>caput</i>, inciso I.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 1º  O estatuto ou contrato social da
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> deverá prever que as alterações
em seu teor tenham quórum de aprovação de 4/5 (quatro quintos) do total de
votos possíveis, apurado nos termos do art. 6º, à exceção das alterações
decorrentes de imposição legal ou regulamentar, que poderão ser aprovadas por
maioria simples.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 2º  A definição de temas a serem
objeto de deliberação no órgão de governança deve respeitar as atribuições dos
demais órgãos que compõem a Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção II<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Da participação no órgão de governança</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 6º  A quantidade de votos a que
cada instituição terá direito nas deliberações do órgão de governança deverá
ser proporcional à sua participação no custeio da Estrutura de Governança do <i>Open
Finance</i>, conforme parâmetros fixados e atualizados pelo Banco Central do
Brasil.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  A quantidade de
votos mencionada no <i>caput</i> fica limitada ao equivalente a 3% (três por cento)
do custeio da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">CAPÍTULO IV<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">DO ÓRGÃO DE DIREÇÃO SUPERIOR</span></span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção I<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Das atribuições do órgão de direção superior</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 7º  A competência do órgão de
direção superior deve abranger, no mínimo:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - deliberação sobre matérias
propostas pela diretoria, excetuadas aquelas de competência do órgão de
governança;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - exame e submissão ao órgão de
governança de propostas de alteração do estatuto ou contrato social da
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - aprovação do orçamento anual e de
eventuais alterações no decorrer do exercício social;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">IV - eleição dos membros da diretoria
e proposta de sua destituição ao órgão de governança;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">V - definição das atribuições e
alçadas dos membros da diretoria, observado o disposto no art. 11;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">VI - eleição e destituição dos seus membros
independentes;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">VII - definição de comitês técnicos,
subordinados à diretoria, fixando sua competência e composição;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">VIII - aprovação de propostas sobre
padrões tecnológicos, procedimentos operacionais, expansão, revisão ou mudança
de escopo de dados e de serviços e prazos de implementação; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">IX - encaminhamento ao Banco Central
do Brasil de todos os documentos aprovados pelo órgão de governança ou pelo
órgão de direção superior que impactem ou possam impactar o <i>Open Finance</i>
ou seus participantes.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 1º  O estatuto ou contrato social da
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> deve prever que as propostas
aprovadas na forma do inciso VIII do <i>caput</i> terão sua eficácia<b> </b>condicionada
à aprovação do Banco Central do Brasil.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 2º  O Banco Central do Brasil deverá
ser comunicado da não aprovação de propostas relativas aos assuntos previstos
nos incisos II, III e VIII do <i>caput</i>.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 3º  Na composição dos comitês
técnicos de que trata o inciso VII do <i>caput</i> deve ser possibilitada a
participação de representantes de instituições participantes do <i>Open Finance</i>
ou de outras pessoas naturais ou jurídicas cujo objeto de atuação tem relação
direta com os temas em discussão, sem prejuízo de eventual fixação de limite
quantitativo de membros, visando assegurar o desempenho adequado de suas
atividades.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção II<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Da composição do órgão de direção superior</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 8º  O órgão de direção superior
da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> deverá ser composto por dez membros
com direito a voto, sendo:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - oito representantes de categorias indicados
por entidades representativas das instituições participantes do <i>Open Finance</i>,
conforme composição definida abaixo:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">a) Segmento 1 – S1 e Segmento 2 – S2;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">b) Segmento 3 – S3, Segmento 4 – S4 e Segmento
5 – S5, à exceção das cooperativas de crédito, das instituições de pagamento,
das sociedades de crédito direto – SCD e das sociedades de empréstimo entre
pessoas – SEP;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">c) cooperativas de crédito;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">d) instituições de pagamento
credenciadoras enquadradas no S1 ou S2 ou controladas por instituições
enquadradas no S1 ou S2;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">e) instituições de pagamento
credenciadoras que não estão enquadradas no S1 ou S2;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">f) instituições de pagamento
iniciadoras de transação de pagamento;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">g) instituições de pagamento
detentoras de conta; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">h) SCD e SEP; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - dois membros independentes.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 1º  O estatuto ou contrato social da
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> deverá prever, como requisitos
de elegibilidade para integrar o órgão de direção superior, no mínimo:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - não estar impedido por lei
especial, nem condenado por crime falimentar, de sonegação fiscal, de
prevaricação, de corrupção ativa ou passiva, de concussão, de peculato, contra
a economia popular, a fé pública, a propriedade ou o Sistema Financeiro Nacional,
ou condenado a pena que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos
públicos; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - não estar declarado inabilitado
ou suspenso para o exercício de cargos de conselheiro fiscal, de conselheiro de
administração, de diretor ou de sócio-administrador em instituição financeira,
instituição de pagamento, demais instituições autorizadas a funcionar pelo
Banco Central do Brasil, entidades de previdência complementar, sociedades
seguradoras, sociedades de capitalização, companhias abertas ou entidades sujeitas
à supervisão da Comissão de Valores Mobiliários.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 2º  O Banco Central do Brasil
divulgará a relação das entidades representativas das instituições
participantes do <i>Open Finance</i>, de que trata o inciso I do <i>caput</i>,
com base nos seguintes critérios e após contribuições das instituições
participantes:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - resultado
da eleição para indicação de membros do Conselho Deliberativo da estrutura
inicial responsável pela governança do <i>Open Finance</i>, na forma do art. 8º
do Regulamento anexo à Circular nº 4.032, de 23 de junho de 2020, e do
Comunicado nº 35.922, de 10 de julho de 2020;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - frequência de participação,
diversidade e pertinência dos posicionamentos dos representantes indicados
pelas associações no Conselho Deliberativo e nos Grupos Técnicos da estrutura
inicial responsável pela governança do <i>Open Finance</i>; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - surgimento de novas categorias
de instituições participantes do <i>Open Finance</i>, que requerem
representatividade na Estrutura de Governança. </span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 9º  A eleição dos membros
independentes do órgão de direção superior deve ocorrer mediante procedimento
que assegure a aferição da capacidade dos candidatos para atender, no mínimo,
aos seguintes requisitos de elegibilidade para o cargo:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - formação acadêmica compatível com
a função, com experiência comprovada nas áreas financeira e de tecnologia da
informação, bem como conhecimento da regulamentação do <i>Open Finance</i> e a
estrutura do Sistema Financeiro Nacional; </span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - ausência de vínculo com
instituição participante do <i>Open Finance</i> ou com entidade representativa
responsável por indicar os membros de que trata o art. 8º, <i>caput</i>, inciso
I, nos doze meses que antecederem sua indicação; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - atendimento aos requisitos
previstos no art. 8º, § 1º.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 1º  As seguintes situações devem ser
consideradas vínculos impeditivos da elegibilidade de que trata o inciso II do <i>caput</i>:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - ser administrador ou controlador de
instituição participante do <i>Open Finance</i>, de sua controladora direta ou
indireta, ou de controlada ou sociedade submetida a controle comum direto ou
indireto;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - ser administrador ou pessoa
autorizada a exercer cargo em órgão estatutário ou contratual de instituição
participante do <i>Open Finance</i> ou de entidade representativa responsável
por indicar os membros de que trata o art. 8º,<i> caput</i>, inciso I;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - possuir participação qualificada no capital de instituição
participante do <i>Open Finance</i>,
nos termos da regulamentação que disciplina os processos de autorização
relacionados ao funcionamento das instituições financeiras e demais
instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">IV - manter relação empregatícia ou
decorrente de contrato de prestação de serviços profissionais permanentes com
instituição participante do <i>Open Finance</i> ou com entidade representativa responsável
por indicar os membros de que trata o art. 8º, <i>caput</i>, inciso I; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">V - ser cônjuge, companheiro ou
parente até o segundo grau de pessoas enquadradas nos incisos I a IV.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">§ 2º  Os membros independentes do
órgão de direção superior devem desempenhar suas atividades em favor da
competição, da inovação, da segurança e privacidade de dados, bem como da
proteção do consumidor, com equilíbrio entre o interesse público e os
interesses privados.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 10.  O estatuto ou contrato social
da Estrutura de Governança deve prever que a destituição do membro independente:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - ocorra mediante processo que assegure
o contraditório e a ampla defesa; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - seja limitada a situações
específicas, entre outras, o descumprimento de regras internas, posicionamentos
contrários aos objetivos previstos no art. 9º, § 2º, e perda superveniente das
condições para o exercício do cargo.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção III<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Das deliberações do órgão de direção superior</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 11.  As decisões do órgão de
direção superior deverão ser tomadas por maioria simples de votos dos membros presentes,
desconsideradas eventuais abstenções.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  Para fins do
disposto no <i>caput</i>, deve-se observar que:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - o membro de que trata o art. 8º,<i>
caput</i>, inciso I, alínea “a”, tem direito a dois votos; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - os demais membros de que trata o
art. 8º têm direito a um voto cada.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">CAPÍTULO V<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">DA DIRETORIA</span></span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção I<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Das atribuições da diretoria</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 12.  A competência da diretoria
deve abranger, no mínimo:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - administrar, gerir e dirigir a
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - submeter ao órgão de direção
superior a proposta de orçamento anual e eventuais alterações no decorrer do
exercício social;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - promover o relacionamento da
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> com as autoridades competentes,
com os órgãos de imprensa e com outras partes interessadas nas atividades da
Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">IV - realizar o acompanhamento e o
monitoramento do desempenho das instituições participantes do <i>Open Finance</i>
e dos serviços prestados pela Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">V - definir normas internas necessárias
para o funcionamento da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>,
observadas as atribuições dos demais órgãos, conforme o disposto nos arts. 5º e
7º;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">VI - planejar, coordenar e desenvolver
ações de comunicação interna da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>
e com instituições participantes do <i>Open Finance</i>;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">VII - elaborar e submeter ao órgão de
direção superior propostas sobre padrões tecnológicos, procedimentos
operacionais, expansão, revisão ou mudança de escopo de dados e de serviços e
prazos de implementação;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">VIII - coordenar e operacionalizar os
comitês técnicos, promovendo a articulação de atividades relacionadas à atuação
dos diversos comitês constituídos conforme o art. 7º,<i> caput</i>, inciso VII;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">IX - gerir e coordenar o processo de
atendimento a demandas de responsabilidade da Estrutura de Governança do <i>Open
Finance</i>; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">X - gerir a contratação e a prestação
de atividades de consultoria e de assessoramento jurídicos e de representação
judicial e extrajudicial no âmbito da Estrutura de Governança do <i>Open
Finance</i>.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  Para efeito do
disposto no <i>caput</i>, deve ser assegurado que a diretoria e seus membros:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - possuam autonomia técnica e
operacional para o exercício de suas atribuições;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - atuem em favor da competição, da
inovação, da segurança e da privacidade de dados e da proteção do consumidor,
com equilíbrio entre o interesse público e os interesses privados; e </span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - zelem pela observância das
melhores práticas de gestão de pessoas e cultura organizacional, de tecnologia
da informação, de proteção de dados pessoais e de gerenciamento de riscos nas
atividades da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i>, com observância
da legislação e regulamentação vigentes.</span></p><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">

</span>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Seção II<br></b><b style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Da composição da diretoria</b></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 13.  A diretoria da Estrutura de
Governança do <i>Open Finance</i> deverá ser composta por diretores designados
pelo órgão de direção superior, observada a previsão de:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - um diretor presidente; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - demais diretores, que terão suas
atribuições definidas pelo órgão de direção superior.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  O estatuto ou
contrato social da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> deve prever
que os diretores designados de acordo com o <i>caput</i> atendam, no mínimo, aos seguintes
requisitos:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - residir no Brasil;</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - possuir reputação ilibada,
observados os critérios de que trata o art. 8º, § 1º; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">III - possuir qualificação compatível
com as atribuições definidas.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="margin-top:18pt;text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">CAPÍTULO VI<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">DOS CUSTOS DE MANUTENÇÃO DA ESTRUTURA
DE GOVERNANÇA</span></span></p>

<p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 14.  O custeio das atividades de
manutenção da Estrutura de Governança do <i>Open Finance</i> pelas instituições
participantes do <i>Open Finance</i>, especificadas na regulamentação vigente, deverá
ser definido conforme os seguintes critérios:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - contribuição por porte das instituições
participantes; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - vedação ao pagamento em
duplicidade.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Parágrafo único.  No caso das
instituições participantes do <i>Open Finance</i> integrantes de conglomerado
prudencial ou de sistema cooperativo, a definição de que trata o inciso I
do <i>caput</i>, deve ser para o
respectivo conglomerado prudencial ou sistema cooperativo. </span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 15.  Fica revogada a Circular nº
4.032, de 23 de junho de 2020, publicada no Diário Oficial da União de 24 de junho de 2020.</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">Art. 16.  Esta Resolução entra em
vigor:</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:6pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">I - em 2 de janeiro de 2025, quanto ao
art. 15; e</span></p><div style="text-align:justify;">

</div><p class="MsoNormal" style="margin-bottom:12pt;text-indent:70.9pt;text-align:justify;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;color:#444444;">II - na data de sua publicação, quanto
aos demais dispositivos.</span></p>

<p class="MsoNormal" align="center" style="text-align:center;"><span style="color:#444444;"><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">OTÁVIO RIBEIRO DAMASO<br></span><span style="font-family:calibri;font-size:17.3333px;">Diretor de Regulação</span></span></p>

</span></div>

</span></div>

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua. Ut enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.

Duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate velit esse cillum dolore eu fugiat nulla pariatur. Excepteur sint occaecat cupidatat non proident, sunt in culpa qui officia deserunt mollit anim id est laborum.

Acesso Exclusivo para Assinantes

Cadastre-se ou faça login com sua conta do Radar Finsiders Brasil para visualizar esta regulação na íntegra, fazer download dos arquivos e ter acesso a relatórios exclusivos do mercado financeiro.

Entrar na Conta Conhecer Planos

Resolução BCB N° 400

Sumário Regulatório

Conteúdo do Documento

Acesso Exclusivo para Assinantes

Tags Relacionadas