Instrução Normativa BCB N° 718

Os chefes dos Departamentos de Organização do Sistema Financeiro (Deorf), de Tecnologia da Informação (Deinf) e de Gestão Estratégica e Supervisão Especializada (Degef), no uso da atribuição que lhes confere
o art. 23, inciso I, alínea “a”, do Regimento Interno do Banco Central do Brasil, anexo à Resolução BCB nº 340, de 21 de setembro de 2023, com base no art. 36 da Resolução BCB nº 498, de 5 de setembro de 2025,

R E S O L V E M:

 

                      CAPÍTULO I

                             DO OBJETO E DO ÂMBITO DE APLICAÇÃO

Art. 1º Ficam divulgados procedimentos, documentos, prazos e informações necessários à instrução de pedidos relacionados ao credenciamento e ao descredenciamento de Provedor de Serviços de Tecnologia da Informação
– PSTI e à prestação de informações ao Banco Central do Brasil pelo PSTI.

 

                     CAPÍTULO II

                            DO CREDENCIAMENTO E DO DESCREDENCIAMENTO

                   Seção I

                              Do Credenciamento

Art. 2º O pedido de credenciamento deve ser protocolizado no Banco Central do Brasil, por meio do Protocolo Digital, direcionado ao Departamento de Organização do Sistema Financeiro (Deorf), na forma da regulamentação
vigente, acompanhado dos seguintes documentos e informações:

I - requerimento, na forma do Anexo I;

II - designação dos administradores;

III - declaração, firmada pelos controladores, pessoas naturais, de que atendem ao requisito reputação ilibada e às condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo II,
no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada;

IV - declaração, firmada pelos controladores, exceto pessoas naturais, de que atendem às condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo III, no caso de PSTI organizado
sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada;

V - autorização, firmada pelos controladores, no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada, na forma do Anexo II ou III, ao Banco Central do Brasil para:

a)  acesso a informações a seu respeito em qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos policiais;

b) realizar o tratamento e o uso compartilhado de dados pessoais de sua titularidade, inclusive daqueles considerados sensíveis e acobertados por sigilo, nos termos da legislação em vigor;

VI - declaração, firmada pelos administradores designados, de que atendem aos requisitos reputação ilibada e capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato, bem como às condições
estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo IV;

VII - autorização, firmada pelos administradores designados, na forma do Anexo IV, ao Banco Central do Brasil para, durante o processo de avaliação de seus nomes e o período de exercício das funções:

a) acesso a informações a seu respeito em qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos policiais;

b) realizar o tratamento e o uso compartilhado de dados pessoais de sua titularidade, inclusive daqueles considerados sensíveis e acobertados por sigilo, nos termos da legislação em vigor;

VIII - declaração, firmada pelo PSTI, na forma do Anexo V, de:

a) ter conhecimento dos requisitos e das condições legais e regulamentares a que os administradores designados estão sujeitos para o exercício das funções, bem como das hipóteses de inelegibilidade;

b) ter realizado pesquisas a respeito dos administradores designados em sistemas públicos e privados de cadastros e informações e que eles cumprem os requisitos e as condições legais e regulamentares necessários
para o exercício das funções;

c) ter verificado que os administradores designados possuem capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato;

d) ter sido autorizado, pelos administradores designados, a ter acesso a qualquer informação, protegida por sigilo legal ou não, ou documentos relacionados à análise pelo Banco Central do Brasil de seus nomes
para o exercício das funções e enquanto durar seus mandatos;

e) ter sido autorizado, pelos administradores designados, a ter ciência da tramitação dos respectivos processos relacionados ao credenciamento, monitoramento ou supervisão e obter cópias de documentos neles
contidos, inclusive os que contenham dados de sua titularidade protegidos por qualquer espécie de sigilo, mesmo aqueles considerados sensíveis, nos termos da legislação em vigor;

IX - declaração, firmada pelos controladores, relativa à definição do controle e a acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, na forma do Anexo VI, no caso de PSTI organizado sob a
forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada;

X - demonstrações financeiras do PSTI relativas ao último exercício social, auditadas por auditoria independente registrada na Comissão de Valores Mobiliários;

XI - declaração, no modelo de que trata o Anexo I, da constituição regular do PSTI;

XII - declaração, no modelo de que trata o Anexo I, de que o PSTI não se enquadra nas vedações estabelecidas no art. 6º da Resolução BCB nº 498, de 2025;

XIII - declaração, no modelo de que trata o Anexo I, relativa ao arquivamento, comunicação e fornecimento de acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, no caso de PSTI organizado sob
a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada;

XIV - formulário cadastral preenchido pelos controladores, na forma do Anexo VII ou VIII, no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada;

XV - formulário cadastral preenchido pelos administradores designados, na forma do Anexo VII;

XVI - plano de negócios, de acordo com o disposto no Anexo IX, contendo a descrição do negócio e das evidências de que o PSTI possui capacidade e estrutura organizacional, técnica, operacional e financeira adequada
e suficiente para prestar os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à RSFN, observando os requisitos estabelecidos no Capítulo III da Resolução BCB nº 498, de 2025, e os padrões técnicos referentes à comunicação eletrônica de dados no âmbito
do Sistema Financeiro Nacional - SFN e do Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB;

XVII - Termo de Adesão e Responsabilidade, conforme o disposto no Anexo X, firmado pelo representante legal do PSTI mediante uso de certificado digital emitido por autoridade certificadora da Infraestrutura
de Chaves Públicas Brasileira – ICP-Brasil, comprovando a adesão aos princípios e às regras da RSFN;

XVIII - comprovação de capacidade técnico-operacional do PSTI para prestar os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à RSFN, observando os requisitos estabelecidos no Capítulo III da Resolução
BCB nº 498, de 2025, e os padrões técnicos referentes à comunicação eletrônica de dados no âmbito do Sistema Financeiro Nacional - SFN e do Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB, conforme o disposto no Anexo XI;

XIX - certificação de segurança da informação em norma reconhecida internacionalmente;

XX - contrato firmado com auditoria independente com o objetivo de realizar avaliações anuais em segurança da informação e, quando aplicável, em prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;

XXI - documentação comprobatória da contratação de seguro de responsabilidade civil e de riscos operacionais, observado o art. 3º;

XXII - documentação comprobatória do estabelecimento de procedimentos para fornecimento, ao Banco Central do Brasil e às instituições contratantes, dos relatórios elaborados pela auditoria independente a partir
das avaliações anuais em segurança da informação e, quando aplicável, em prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;

XXIII - organograma completo da sua estrutura de governança, de forma a assegurar que é compatível com a sua natureza, porte, complexidade e perfil de risco, incluindo comitês, fóruns e outras estruturas de
governança estabelecidas;

XXIV - plano de saída ordenada, com a identificação dos cenários que possam impedir o PSTI de executar suas atividades críticas, e de estratégias definidas de forma a garantir o encerramento das suas atividades,
evidenciando os aspectos relacionados aos requisitos legais, operacionais e tecnológicos que assegurem aos seus clientes a capacidade para continuar com as suas operações fora do ambiente do PSTI;

XXV - as políticas e os planos previstos no Capítulo III da Resolução BCB nº 498, de 2025, com comprovação de que foram submetidos e aprovados pelo conselho de administração, ou órgão de administração colegiado
equivalente;

XXVI - documentos e informações sobre os testes de continuidade de negócios realizados nos últimos 12 (doze) meses;

XXVII - os relatórios dos testes de intrusão realizados nos últimos 12 (doze) meses;

XXVIII - contratos, ou acordos, firmados com empresas prestadoras de serviços relevantes, especialmente os que envolvam a contratação de serviços de processamento, de armazenamento de dados e de computação em
nuvem.

Parágrafo único. O Banco Central do Brasil, no curso do processo de análise do pedido de credenciamento, poderá exigir outros documentos e informações, convocar reuniões ou entrevistas, e realizar testes, visitas
técnicas ou outros tipos de ação a fim de verificar as informações e a estrutura do PSTI.

Art. 3º O seguro de responsabilidade civil e de riscos operacionais deve abranger, no mínimo, as seguintes coberturas:

I - de resposta a incidentes cibernéticos e fraudes digitais;

II - de perdas financeiras por atos internos e externos;

III - de responsabilidade civil e operacional; e

IV - de governança e responsabilidade de executivos.

Parágrafo único. O PSTI deverá submeter, juntamente com a comprovação de que trata o
caput, as premissas técnicas, a metodologia de dimensionamento de limites e a memória de cálculo detalhada que fundamentaram a definição do valor da apólice.


                 Seção II

              Do Descredenciamento

Art. 4º. O pedido de descredenciamento deve ser protocolizado no Banco Central do Brasil, por meio do Protocolo Digital, direcionado ao Deorf, na forma da regulamentação vigente, acompanhado dos seguintes documentos: 

I - requerimento, na forma do Anexo XII;

II - declaração, no modelo de que trata o Anexo XII, de que foi concluído o plano de saída ordenada;

III - declaração, no modelo de que trata o Anexo XII, de que foram encerrados todos os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à Rede do Sistema Financeiro Nacional – RSFN, às instituições financeiras
e às demais instituições supervisionadas pelo Banco Central do Brasil, bem como de que a conexão à RSFN foi desativada e os serviços de suporte e conectividade com a RSFN foram cancelados;

IV - declaração de responsabilidade, na forma do Anexo XIII.

 

       CAPÍTULO III

              DA PRESTAÇÃO DE INFORMAÇÕES AO BANCO CENTRAL DO BRASIL

   Seção I

           Da Designação de Administradores

Art. 5º A comunicação da designação de administradores deve ser protocolizada no Banco Central do Brasil, no prazo de dez dias da sua ocorrência, por meio do Protocolo Digital, direcionada ao Deorf, na forma
da regulamentação vigente, acompanhada dos seguintes documentos:

I - comunicação, na forma do Anexo XIV;

II - declaração, firmada pelos administradores designados, de que atendem aos requisitos reputação ilibada e capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato, bem como às condições
estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo IV;

III - autorização, firmada pelos administradores designados, na forma do Anexo IV, ao Banco Central do Brasil para, durante o processo de avaliação de seus nomes e o período de exercício das funções:

a) acesso a informações a seu respeito em qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos policiais;

b) realizar o tratamento e o uso compartilhado de dados pessoais de sua titularidade, inclusive daqueles considerados sensíveis e acobertados por sigilo, nos termos da legislação em vigor;

IV - declaração, firmada pelo PSTI, na forma do Anexo V, de:

a) ter conhecimento dos requisitos e das condições legais e regulamentares a que os administradores designados estão sujeitos para o exercício das funções, bem como das hipóteses de inelegibilidade;

b) ter realizado pesquisas a respeito dos administradores designados em sistemas públicos e privados de cadastros e informações e que eles cumprem os requisitos e as condições legais e regulamentares necessários
para o exercício das funções;

c) ter verificado que os administradores designados possuem capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato;

d) ter sido autorizado, pelos administradores designados, a ter acesso a qualquer informação, protegida por sigilo legal ou não, ou documentos relacionados à análise pelo Banco Central do Brasil de seus nomes
para o exercício das funções e enquanto durar seus mandatos;

e) ter sido autorizado, pelos administradores designados, a ter ciência da tramitação dos respectivos processos relacionados ao credenciamento, monitoramento ou supervisão e obter cópias de documentos neles
contidos, inclusive os que contenham dados de sua titularidade protegidos por qualquer espécie de sigilo, mesmo aqueles considerados sensíveis, nos termos da legislação em vigor;

V - formulário cadastral preenchido pelos administradores designados, na forma do Anexo VII.

    Seção II

              Do Desligamento de Administradores

Art. 6º A comunicação do desligamento de administradores deve ser protocolizada no Banco Central do Brasil, no prazo máximo de três dias úteis contados da data do evento, por meio do Protocolo Digital, direcionada
ao Deorf, na forma da regulamentação vigente, conforme o Anexo XV.

                                    Seção III

             Da Transferência ou Alteração de Controle

Art. 7º A comunicação de transferência ou alteração de controle societário de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada deve ser protocolizada no Banco Central do Brasil, no prazo
máximo de quinze dias contados de sua ocorrência, por meio do Protocolo Digital, direcionada ao Deorf, na forma da regulamentação vigente, acompanhada dos seguintes documentos e informações:

I - comunicação, na forma do Anexo XVI;

II - declaração, firmada pelos novos controladores, pessoas naturais, de que atendem ao requisito reputação ilibada e às condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo
II;

III - declaração, firmada pelos novos controladores, exceto pessoas naturais, de que atendem às condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo III;

IV - autorização, firmada pelos novos controladores, na forma do Anexo II ou III, ao Banco Central do Brasil para:

a) acesso a informações a seu respeito em qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos policiais;

b) realizar o tratamento e o uso compartilhado de dados pessoais de sua titularidade, inclusive daqueles considerados sensíveis e acobertados por sigilo, nos termos da legislação em vigor;

V - informações acerca do contrato de compra e venda, do ato societário ou do instrumento que formaliza a operação;

VI - declaração, firmada pelos controladores, relativa à definição do controle e a acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, na forma do Anexo VI;

VII - declaração, no modelo de que trata o Anexo XVI, relativa ao arquivamento, comunicação e fornecimento de acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas;

VIII - formulário cadastral preenchido pelos novos controladores, na forma do Anexo VII ou VIII.

 

CAPÍTULO IV

              DISPOSIÇÕES FINAIS

Art. 8º Esta Instrução Normativa entra em vigor em 2 de abril de 2026.



Carolina Pancotto Bohrer                                    Caio Moreira Fernandes

    Chefe do Deorf                                              Chefe do Deinf

Aristides Andrade Cavalcante Neto

                         Chefe do Degef

 

ANEXO I

REQUERIMENTO DE CREDENCIAMENTO

 

1.    IDENTIFICAÇÃO

Denominação social:

CNPJ: 

Endereço completo:

Responsável pela condução do pleito: informar nome, CPF, telefone e e-mail.

 

2.    FORMALIZAÇÃO DO PLEITO

A instituição acima qualificada, em conformidade com o estabelecido no artigo 3º da Resolução BCB nº 498, de 2025, vem requerer ao Banco Central do Brasil, credenciamento como Provedor de Serviços de Tecnologia da Informação (PSTI)
para a prestação de serviços de processamento de dados, para fins de acesso à Rede do Sistema Financeiro Nacional (RSFN), às instituições financeiras e às demais instituições supervisionadas pelo Banco Central do Brasil.

 

3.    INFORMAÇÕES RELATIVAS AO PLEITO

3.1. Identificação dos controladores, com as respectivas participações societárias: (no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

Informar para cada um dos controladores:

a) nome/denominação social:

b) CPF/CNPJ: (se aplicável)

c) nacionalidade:

d) participações societárias: (em qualquer nível da cadeia de participação, por sociedade participada)

e) critério de identificação: (evidenciar a aderência do critério de identificação dessas pessoas ao disposto no art. 4º-A, incisos I e II, da Resolução BCB nº 498, de 2025, ou, nos casos em que o controle da sociedade não seja
identificado segundo os critérios dos incisos I e II do art. 4º-A da Resolução BCB nº 498, de 2025, a instituição deverá demonstrar que os controladores identificados detêm: i) a maioria de votos nas deliberações de reunião ou assembleia e o poder de eleger
a maioria dos administradores; e/ou ii) a efetividade na condução dos negócios sociais)

3.2. Capital Social Realizado e Patrimônio Líquido: informar o capital social realizado e o patrimônio líquido da instituição relativos ao último exercício social.

3.3. Administradores designados: 

Informar para cada um dos administradores:

a) nome;

b) CPF;

c) órgão estatutário ou contratual;

d) cargo estatutário ou contratual;

e) data da designação; e

f) prazo para exercício da função.

 

4.    INSTRUÇÃO DO PROCESSO

4.1. Anexa os seguintes documentos e informações:

[   ] declaração e autorização, firmadas pelos controladores, relativas ao atendimento do requisito reputação ilibada, no caso de pessoas naturais, e das condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na
forma do Anexo II ou III desta Instrução Normativa; (no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

[   ] declaração e autorização, firmadas pelos administradores designados, relativas ao atendimento dos requisitos reputação ilibada e capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato, bem como
das condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo IV desta Instrução Normativa;

[   ] declaração, firmada pelo PSTI, relativa aos administradores designados, na forma do Anexo V desta Instrução Normativa;

[   ] declaração, firmada pelos controladores, relativa à definição do controle e a acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, na forma do Anexo VI desta Instrução Normativa; (no caso de PSTI organizado
sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

[   ] demonstrações financeiras do PSTI relativas ao último exercício social, auditadas por auditoria independente registrada na Comissão de Valores Mobiliários;

[   ] formulário cadastral preenchido pelos controladores, na forma do Anexo VII ou VIII desta Instrução Normativa; (no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

[   ] formulário cadastral preenchido pelos administradores designados, na forma do Anexo VII desta Instrução Normativa;

[   ] plano de negócios, de acordo com o disposto no Anexo IX desta Instrução Normativa, contendo a descrição do negócio e das evidências de que o PSTI possui capacidade e estrutura organizacional, técnica, operacional e financeira
adequada e suficiente para prestar os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à RSFN, observando os requisitos estabelecidos no Capítulo III da Resolução BCB nº 498, de 2025, e os padrões técnicos referentes à comunicação eletrônica de dados
no âmbito do Sistema Financeiro Nacional - SFN e do Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB;

[   ] Termo de Adesão e Responsabilidade, conforme o disposto no Anexo X desta Instrução Normativa, firmado pelo representante legal do PSTI mediante uso de certificado digital emitido por autoridade certificadora da Infraestrutura
de Chaves Públicas Brasileira – ICP-Brasil, comprovando a adesão aos princípios e às regras da RSFN;

[   ] comprovação de capacidade técnico-operacional do PSTI para prestar os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à RSFN, observando os requisitos estabelecidos no Capítulo III da Resolução BCB nº 498, de 2025,
e os padrões técnicos referentes à comunicação eletrônica de dados no âmbito do Sistema Financeiro Nacional - SFN e do Sistema de Pagamentos Brasileiro – SPB, conforme o disposto no Anexo XI desta Instrução Normativa;

[   ] certificação de segurança da informação em norma reconhecida internacionalmente;

[   ] contrato firmado com auditoria independente com o objetivo de realizar avaliações anuais em segurança da informação e, quando aplicável, em prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;

[  ] documentação comprobatória da contratação de seguro de responsabilidade civil e de riscos operacionais, observado o art. 3º desta Instrução Normativa;

[ ] documentação comprobatória do estabelecimento de procedimentos para fornecimento, ao Banco Central do Brasil e às instituições contratantes, dos relatórios elaborados pela auditoria independente a partir das avaliações anuais
em segurança da informação e, quando aplicável, em prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;

[   ] organograma completo da sua estrutura de governança, de forma a assegurar que é compatível com a sua natureza, porte, complexidade e perfil de risco, incluindo comitês, fóruns e outras estruturas de governança estabelecidas;

[   ] plano de saída ordenada, com a identificação dos cenários que possam impedir o PSTI de executar suas atividades críticas, e de estratégias definidas de forma a garantir o encerramento das suas atividades, evidenciando os
aspectos relacionados aos requisitos legais, operacionais e tecnológicos que assegurem aos seus clientes a capacidade para continuar com as suas operações fora do ambiente do PSTI;

[  ]  as políticas e os planos previstos no Capítulo III da Resolução BCB nº 498, de 2025, com comprovação de que foram submetidos e aprovados pelo conselho de administração, ou órgão de administração colegiado equivalente;

[   ] documentos e informações sobre os testes de continuidade de negócios realizados nos últimos 12 (doze) meses;

[   ] os relatórios dos testes de intrusão realizados nos últimos 12 (doze) meses;

[   ] contratos, ou acordos, firmados com empresas prestadoras de serviços relevantes, especialmente os que envolvam a contratação de serviços de processamento, de armazenamento de dados e de computação em nuvem.

4.2. Declara que:

[   ] está constituída regularmente;

[   ] não se enquadra nas vedações estabelecidas no art. 6º da Resolução BCB nº 498, de 2025;

[   ] todos os acordos de sócios ou acionistas e demais instrumentos contratuais, societários ou de governança, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição, encontram-se arquivados na sua sede; (no caso de PSTI
organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

[   ] se compromete a fornecer ao Banco Central do Brasil quaisquer acordos de sócios ou acionistas e demais instrumentos contratuais, societários ou de governança, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição,
de forma imediata, quando solicitados; (no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

[   ] se compromete a comunicar a ocorrência ou a instruir comunicação de transferência ou alteração de controle societário junto ao Banco Central do Brasil, conforme o caso, a respeito da celebração de eventuais acordos de sócios
ou acionistas ou de quaisquer outros instrumentos, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição. (no caso de PSTI organizado sob a forma de sociedade anônima ou de sociedade limitada)

4.3. Outras informações/observações: 

 

Local e data  

Nome e CPF dos signatários

 

Observação: o requerimento deve ser assinado digitalmente por administradores cuja representatividade seja reconhecida pelo estatuto ou contrato social da instituição.

 

ANEXO II

DECLARAÇÕES E AUTORIZAÇÕES – CONTROLADOR – PESSOA NATURAL

 

Eu, ... (nome do controlador), CPF..., na condição de controlador do(a) ... (citar a instituição),

DECLARAÇÕES

DECLARO ao Banco Central do Brasil que:

Observações:

No caso de resposta afirmativa para qualquer um dos questionamentos, registrar, em “Ocorrências”, a natureza, a situação da ocorrência e justificativa para que os fatos não sejam considerados restritivos para o cumprimento dos
requisitos e das condições regulamentares estabelecidos, juntando a esta declaração a documentação comprobatória que julgar pertinente.

Devem ser incluídas todas as ocorrências, independentemente de sua relevância. 

No caso de ocorrências de mesma natureza relativas a inadimplemento de obrigações e a processos administrativos sancionadores instaurados pelo Banco Central do Brasil, as justificativas poderão ser apresentadas em bloco.

No caso de resposta negativa, registrar, em “Ocorrências”, a expressão “nada a declarar”.

I – cumpro o requisito reputação ilibada, inclusive em relação às seguintes questões:

a) responde por processo criminal ou inquérito policial?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

b) responde por processo judicial ou administrativo que tenha relação com o Sistema Financeiro Nacional, o Sistema de Consórcios, o Sistema de Pagamentos Brasileiro ou a prestação de serviços de ativos virtuais?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

c) responde por processo relativo à insolvência, liquidação, intervenção, falência ou recuperação judicial?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

d) responde por inadimplemento de obrigações?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

II – cumpro as condições exigidas pela legislação e pela regulamentação em vigor para a assunção da condição de controlador, inclusive as especificadas nas seguintes questões:

a) está impedido por lei especial, condenado por crime falimentar, de sonegação fiscal, de prevaricação, de corrupção ativa ou passiva, de concussão, de peculato, contra a economia popular, a fé pública, a propriedade ou o Sistema
Financeiro Nacional, ou condenado a pena que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

b) está declarado inabilitado ou suspenso para o exercício de cargos em órgãos estatutários ou contratuais em instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil ou em entidades de previdência complementar, sociedades
seguradoras, sociedades de capitalização, companhias abertas ou entidades sujeitas à supervisão da Comissão de Valores Mobiliários?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

c) está declarado falido ou insolvente?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

d) seu nome foi objeto de prévia decisão de indeferimento ou de revisão de decisão em razão da apresentação de declaração falsa, omissa ou discrepante dos correspondentes fatos em pedido perante o Banco Central do Brasil, nos três
anos anteriores à instrução do presente pedido?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

III – estou ciente dos princípios que regem o tratamento de dados pessoais e dos direitos dos titulares dos dados previstos, respectivamente, nos arts. 6º e 18 da Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 – Lei Geral de Proteção de
Dados Pessoais (LGPD).

AUTORIZAÇÕES

AUTORIZO, na análise dos requisitos e das condições estabelecidos na Resolução BCB nº 498, de 5 de setembro de 2025, para a assunção da condição de controlador:  

a) o Banco Central do Brasil a ter acesso a informações a meu respeito, constantes de qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos
policiais; e 

b) o Banco Central do Brasil a realizar o tratamento e o uso compartilhado de dados pessoais de minha titularidade, inclusive daqueles considerados sensíveis, nos termos do art. 5º, inciso II, da Lei nº 13.709, de 2018 (LGPD),
e daqueles acobertados por outras espécies de sigilo, a exemplo do sigilo bancário de que trata a Lei Complementar nº 105, de 10 de janeiro de 2001. 

DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

ASSUMO integral responsabilidade pela fidelidade das declarações ora prestadas – ficando o Banco Central do Brasil, desde já, autorizado a delas fazer o uso que lhe aprouver, nos limites legais, em juízo ou fora dele – e ESTOU
CIENTE de que a falsidade ou a omissão nas declarações ou, ainda, a discrepância entre as declarações e os fatos ou os dados apurados na análise poderá acarretar o indeferimento do pleito ou a posterior revisão da decisão, bem como configurar crime, sujeito
à aplicação de sanções legais e regulamentares.

 

Local e data

 

Nome e assinatura digital do controlador

 

ANEXO III

DECLARAÇÕES E AUTORIZAÇÃO – CONTROLADOR – EXCETO PESSOA NATURAL

 

O(A) ... (denominação do controlador), CNPJ ..., na condição de controlador do(a) ... (citar a instituição),

DECLARAÇÕES

DECLARA ao Banco Central do Brasil que:

Observações: 

No caso de resposta afirmativa para qualquer um dos questionamentos, registrar, em “Ocorrências”, a natureza, a situação da ocorrência e justificativa para que os fatos não sejam considerados restritivos para o cumprimento das
condições regulamentares estabelecidas, juntando a esta declaração a documentação comprobatória que julgar pertinente.

Devem ser incluídas todas as ocorrências, independentemente de sua relevância. 

No caso de resposta negativa, registrar, em “Ocorrências”, a expressão “nada a declarar”.

I – cumpre as condições exigidas pela legislação e pela regulamentação em vigor para a assunção da condição de controlador, inclusive as especificadas nas seguintes questões:

a) está impedido por lei especial?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

b) está declarado falido ou insolvente?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

AUTORIZAÇÃO

AUTORIZA, na análise das condições estabelecidas na Resolução BCB nº 498, de 5 de setembro de 2025, para a assunção da condição de controlador, o Banco Central do Brasil a ter acesso a informações a seu respeito, constantes de
qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos policiais. 

DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

ASSUME integral responsabilidade pela fidelidade das declarações ora prestadas – ficando o Banco Central do Brasil, desde já, autorizado a delas fazer o uso que lhe aprouver, nos limites legais, em juízo ou fora dele – e ESTÁ CIENTE
de que a falsidade ou a omissão nas declarações ou, ainda, a discrepância entre as declarações e os fatos ou os dados apurados na análise poderá acarretar o indeferimento do pleito ou a posterior revisão da decisão, bem como configurar crime, sujeito à aplicação
de sanções legais e regulamentares. 

 

Local e data 

 

Nome, CPF e assinatura digital dos representantes legais do controlador

 

ANEXO IV

DECLARAÇÕES E AUTORIZAÇÕES – ADMINISTRADOR DESIGNADO

 

Eu, ... (nome do administrador designado), CPF..., tendo sido designado para o exercício da função de ... (informar o cargo estatutário ou contratual: Diretor de Segurança da Informação e Cibernética, Diretor de Riscos e Compliance,
Diretor responsável pelo relacionamento com o Banco Central do Brasil, Diretor responsável pela gestão de crises operacionais e pela coordenação do Comitê de Gestão de Crises Operacionais etc.) do(a) ... (citar a instituição), em ... (informar a data da designação),

DECLARAÇÕES

DECLARO ao Banco Central do Brasil que:  

Observações:

No caso de resposta afirmativa para qualquer um dos questionamentos, registrar, em “Ocorrências”, a natureza, a situação da ocorrência e justificativa para que os fatos não sejam considerados restritivos para o cumprimento dos
requisitos e das condições regulamentares estabelecidos, juntando a esta declaração a documentação comprobatória que julgar pertinente.

Devem ser incluídas todas as ocorrências, independentemente de sua relevância. 

No caso de ocorrências de mesma natureza relativas a inadimplemento de obrigações e a processos administrativos sancionadores instaurados pelo Banco Central do Brasil, as justificativas poderão ser apresentadas em bloco.

No caso de resposta negativa, registrar, em “Ocorrências”, a expressão “nada a declarar”.

I – cumpro o requisito reputação ilibada, inclusive em relação às seguintes questões:

a) responde por processo criminal ou inquérito policial?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)  

b) responde por processo judicial ou administrativo que tenha relação com o Sistema Financeiro Nacional, o Sistema de Consórcios, o Sistema de Pagamentos Brasileiro ou a prestação de serviços de ativos virtuais?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

c) responde por processo relativo à insolvência, liquidação, intervenção, falência ou recuperação judicial?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

d) responde por inadimplemento de obrigações?

Sim (  )  Não (  ) 

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

II – cumpro as condições para o exercício da função para a qual fui designado especificadas nas seguintes questões:

a) está impedido por lei especial, condenado por crime falimentar, de sonegação fiscal, de prevaricação, de corrupção ativa ou passiva, de concussão, de peculato, contra a economia popular, a fé pública, a propriedade ou o Sistema
Financeiro Nacional, ou condenado a pena que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

b) está declarado inabilitado ou suspenso para o exercício de cargos em órgãos estatutários ou contratuais em instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil ou em entidades de previdência complementar, sociedades
seguradoras, sociedades de capitalização, companhias abertas ou entidades sujeitas à supervisão da Comissão de Valores Mobiliários?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

c) está declarado falido ou insolvente?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

d) seu nome foi objeto de prévia decisão de indeferimento ou de revisão de decisão em razão da apresentação de declaração falsa, omissa ou discrepante dos correspondentes fatos em pedido perante o Banco Central do Brasil, nos três
anos anteriores à instrução do presente pedido?

Sim (  )  Não (  )

Ocorrências: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

III – cumpro as demais condições exigidas pela legislação e pela regulamentação em vigor para o exercício da função para a qual fui designado, inclusive o requisito de ser residente no País.

IV – possuo capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato, envolvendo as seguintes competências e qualificações: (exceto no caso de administrador cujo nome já tenha sido objeto de apreciação
pelo Banco Central do Brasil para o exercício da função)

Detalhar:

a) nível de escolaridade/formação acadêmica, especificando o nome do curso, a instituição em que foi realizado e o período de conclusão;

b) cursos de capacitação e/ou de pós-graduação relacionados com as funções do cargo, especificando o nome do curso, a instituição em que foi realizado e o período de conclusão;

c) experiências profissionais compatíveis com as funções do cargo, contemplando os respectivos períodos;

V – estou ciente dos princípios que regem o tratamento de dados pessoais e dos direitos dos titulares dos dados previstos, respectivamente, nos arts. 6º e 18 da Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 – Lei Geral de Proteção de
Dados Pessoais (LGPD).

AUTORIZAÇÕES

AUTORIZO, na análise dos requisitos e das condições estabelecidos na Resolução BCB nº 498, de 5 de setembro de 2025, para o exercício da função para a qual fui designado e enquanto durar meu mandato:  

a) o Banco Central do Brasil a ter acesso a informações a meu respeito, constantes de qualquer sistema público ou privado de cadastro e informações, inclusive processos e procedimentos judiciais ou administrativos e inquéritos
policiais; e

b) o Banco Central do Brasil a realizar o tratamento e o uso compartilhado de dados pessoais de minha titularidade, inclusive daqueles considerados sensíveis, nos termos do art. 5º, inciso II, da Lei nº 13.709, de 2018 (LGPD),
e daqueles acobertados por outras espécies de sigilo, a exemplo do sigilo bancário de que trata a Lei Complementar nº 105, de 10 de janeiro de 2001.

DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE 

ASSUMO integral responsabilidade pela fidelidade das declarações ora prestadas – ficando o Banco Central do Brasil, desde já, autorizado a delas fazer o uso que lhe aprouver, nos limites legais, em juízo ou fora dele – e ESTOU
CIENTE de que a falsidade ou a omissão nas declarações ou, ainda, a discrepância entre as declarações e os fatos ou os dados apurados na análise poderá acarretar o indeferimento do pleito ou a posterior revisão da decisão, bem como configurar crime, sujeito
à aplicação de sanções legais e regulamentares.

 

Local e data

 

Nome e assinatura digital do administrador designado  

 

ANEXO V

DECLARAÇÃO DO PSTI RELATIVA AOS ADMINISTRADORES DESIGNADOS

 

O(A) ... (citar a instituição), inscrito(a) no CNPJ ..., relativamente aos administradores designados abaixo relacionados, DECLARA ao Banco Central do Brasil:

a) ter conhecimento dos requisitos e das condições legais e regulamentares a que os administradores designados estão sujeitos para o exercício das funções, bem como das hipóteses de inelegibilidade; 

b) ter realizado pesquisas a respeito dos administradores designados em sistemas públicos e privados de cadastros e informações;

c) ter sido autorizado(a) pelos administradores designados a ter acesso a qualquer informação, protegida por sigilo legal ou não, ou documentos relacionados à análise pelo Banco Central do Brasil de seus nomes para o exercício
das funções e enquanto durarem seus mandatos, bem como a ter ciência da tramitação dos respectivos processos relacionados ao credenciamento, monitoramento ou supervisão e a obter cópias de documentos neles contidos, inclusive os que contenham dados de sua
titularidade protegidos por qualquer espécie de sigilo, mesmo aqueles considerados sensíveis, nos termos do art. 5º, inciso II, da Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 - Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD);

d) ter verificado que os administradores designados identificados a seguir cumprem os requisitos, inclusive de capacitação técnica, e as condições legais e regulamentares necessários para o exercício das funções, e não apresentam
ocorrências relacionadas ao cumprimento dos requisitos e das condições:

(Informar: nome, CPF e cargo dos administradores designados)

E/OU

e) ter verificado que os administradores designados identificados a seguir cumprem os requisitos, inclusive de capacitação técnica, e as condições legais e regulamentares necessários para o exercício das funções, embora apresentem
ocorrências relacionadas ao cumprimento dos requisitos e das condições:

(Informar: nome, CPF e cargo dos administradores designados)

(Descrever a natureza e a situação das ocorrências relativas a cada administrador designado e apresentar justificativa para que essas ocorrências não sejam consideradas restritivas)

E/OU

f) ter verificado que os administradores designados identificados a seguir não cumprem os requisitos, inclusive de capacitação técnica, e/ou as condições legais e regulamentares necessários para o exercício das funções:

(Informar: nome, CPF e cargo dos administradores designados)

(Especificar os requisitos e/ou as condições que os administradores designados não cumprem, descrever as ocorrências relativas a cada administrador designado e apresentar justificativa para que essas ocorrências sejam consideradas
restritivas pela instituição)

DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

ASSUME integral responsabilidade pela fidelidade da declaração ora prestada – ficando o Banco Central do Brasil, desde já, autorizado a dela fazer o uso que lhe aprouver, nos limites legais, em juízo ou fora dele – e ESTÁ CIENTE
de que a falsidade ou a omissão na declaração ou, ainda, a discrepância entre a declaração e os fatos ou os dados apurados na análise poderá acarretar o indeferimento do pleito ou a posterior revisão da decisão, bem como configurar crime, sujeito à aplicação
de sanções legais e regulamentares. 

 

Local e data

 

Nome, CPF e cargo dos signatários 

 

Observação: a declaração deve ser assinada digitalmente por administradores cuja representatividade seja reconhecida pelo estatuto ou contrato social da instituição. 

 

ANEXO VI

DECLARAÇÃO DE CONTROLE SOCIETÁRIO

 

A(s) pessoa(s) abaixo identificada(s), na condição de controlador(es) do(a) ... (denominação social e CNPJ da instituição), DECLARA(M) ao Banco Central do Brasil, para todos os efeitos legais, que:

 

I - relativamente à definição do controle societário da instituição:

(assinalar a alternativa aplicável)

[  ] não existem acordos de acionistas ou quotistas e/ou outros instrumentos contratuais, societários ou de governança, que tenham por objeto a definição do controle societário direto ou indireto da instituição ou que possam significar
influência direta ou indireta em seu controle;

[  ] existe(m) o(s) seguinte(s) acordo(s) de acionistas ou quotistas e/ou outro(s) instrumento(s) contratual(is), societário(s) ou de governança, que tem por objeto a definição do controle societário direto ou indireto da instituição
ou que possa(m) significar influência direta ou indireta em seu controle, e que:

a)  possui(em) as seguintes características:

(apresentar para cada um dos instrumentos existentes em qualquer nível da cadeia de controle da instituição as informações abaixo)

a.1) tipo e data do instrumento:

a.2) sociedade no âmbito da qual o instrumento foi celebrado:

a.3) signatários do instrumento: (especificar as partes e intervenientes anuentes, incluindo a própria sociedade no âmbito da qual o instrumento foi celebrado, e a instituição)

a.4) forma de eleição ou nomeação dos administradores:

(se não houver previsão no instrumento, informar “nada a declarar”; se houver, descrever, detalhadamente, a forma de eleição ou nomeação dos administradores da sociedade, esclarecendo-se os direitos atribuídos a cada um dos acionistas
ou sócios sobre a matéria, sejam eles integrantes ou não do grupo de controle. Caso seja reservado a algum acionista ou sócio não controlador a eleição ou nomeação de administradores que detenham área de atuação ou poderes específicos, determinados em estatuto
ou por qualquer instrumento contratual, devem ser descritas de forma completa essas atribuições)

a.5) a forma de aprovação periódica do plano de negócios e do orçamento:

(se não houver previsão no instrumento, informar “nada a declarar”; se houver, descrever, detalhadamente, a forma de aprovação periódica do plano de negócios e do orçamento da sociedade, esclarecendo os direitos de cada um dos
acionistas ou sócios sobre a matéria, sejam eles integrantes ou não do grupo de controle. Caso seja reservado a algum acionista ou sócio não controlador direitos de veto ou voto qualificado sobre a aprovação do plano de negócios ou orçamento da sociedade,
devem ser descritas de forma completa os termos em que tais prerrogativas podem ser exercidas)

a.6) direitos ou poderes reservados aos acionistas ou sócios não controladores:

(se não houver previsão no instrumento, informar “nada a declarar”; se houver, descrever, detalhadamente, todos os direitos ou poderes reservados aos acionistas ou sócios não controladores)

a.7) prazo de validade e condições de renovação do instrumento:

b) contempla(m) os seguintes aspectos ou cláusulas:

(no caso de instrumento(s) em que não são aplicáveis os aspectos e/ou cláusulas abaixo listados, apresentar informações a respeito de aspectos e/ou cláusulas nele(s) contidos(s) que possam suprir e/ou justificar essa ausência)

b.1) a definição do controle societário prevista no instrumento está sujeita à apreciação do Banco Central do Brasil;

b.2) a prevalência do instrumento sobre qualquer outro não informado ao Banco Central do Brasil;

b.3) a qualificação das partes convenentes do acordo;

b.4) a interveniência anuência da sociedade no âmbito da qual está sendo celebrado o acordo e da instituição;

b.5) a vinculação ao acordo das ações ou quotas possuídas ou que venham a ser possuídas pelas partes convenentes;

b.6) a previsão da forma de exercício do controle, em que as partes convenentes declaram que, nos termos e para os fins do artigo 116 combinado com o artigo 118, ambos da Lei nº 6.404, de 1976, são os controladores da sociedade
e se comprometem a votar, de modo uniforme e permanente, em todas as matérias de competência das assembleias gerais e especiais da sociedade, bem como a eleger a maioria dos administradores e a utilizar efetivamente seu poder de controle para orientar o funcionamento
dos órgãos e dirigir as atividades da sociedade;

(se a definição do controle societário depender de instrumento firmado no exterior, incluir informações sobre a fundamentação legal e regulamentar acerca da validade e plena eficácia do negócio jurídico firmado na localidade/jurisdição
estrangeira, preferencialmente acompanhado de informações contidas em parecer jurídico emitido por escritório devidamente habilitado a atuar na jurisdição pertinente)

b.7) o arquivamento e a averbação, mencionando que o acordo será arquivado na sede da sociedade no âmbito da qual foi firmado e da instituição, além de averbado, no caso de sociedade anônima, nos livros de registro de ações e certificados
de ações, se emitidos (Lei 6.404/1976, art. 118, caput e § 1º);

b.8) o prazo do acordo;

b.9) o foro para dirimir dúvidas ou controvérsias sobre o acordo;

b.10) o local e a data;

b.11) a assinatura das partes e da interveniente anuente.

II - relativamente a instrumentos de constituição de usufruto do direito de voto:

(assinalar a alternativa aplicável)

[  ] não existem instrumentos de constituição de usufruto do direito de voto relativo a participações societárias em qualquer nível da cadeia de controle da instituição;

[  ] existe(m) o(s) seguinte(s) instrumento(s) de constituição de usufruto do direito de voto relativo a participações societárias em qualquer nível da cadeia de controle da instituição que possui(em) as seguintes características:

(apresentar para cada um dos instrumentos existentes na cadeia de controle da instituição as informações abaixo)

a) data do instrumento:

b) sociedade no âmbito da qual o instrumento foi celebrado:

c) partes do instrumento: (identificar o(s) proprietário(s) e o(s) usufrutuário(s))

d) objeto do usufruto: (especificar a quantidade e tipo das ações ou quotas por proprietário e usufrutuário)

e) tipo de usufruto: (especificar quais direitos foram concedidos ao(s) usufrutuários e em quais condições, inclusive se será parcial ou total, direitos e deveres das partes, restrições e limitações)

f) duração do usufruto: (especificar o prazo de duração, se for por tempo determinado, ou se é vitalício)

III – relativamente à proteção de investimentos e outros aspectos que não o controle societário:

(assinalar a alternativa aplicável)

[  ] não existem acordos de sócios ou acionistas, instrumentos contratuais, societários ou de governança;

[  ] existe(m) acordo(s) de sócios ou acionistas ou outro(s) instrumento(s) contratual(is), societário(s) ou de governança. Em relação a esse(s) instrumento(s), declara(m) ainda que:

(no caso de resposta afirmativa para qualquer um dos questionamentos, registrar, em “Detalhamento”, o tipo e a data do instrumento, as partes e o teor do aspecto e/ou da cláusula)

a) existem aspectos e/ou cláusulas que dão poderes aos sócios ou acionistas não controladores para aprovar ou vetar em parte ou em sua totalidade, diretamente ou por meio de seus administradores indicados, o orçamento e/ou o plano
de negócios da instituição?

Sim (  )  Não (  )

Detalhamento: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

b) existem aspectos e/ou cláusulas que dão poderes aos sócios ou acionistas não controladores para vetar qualquer deliberação dos acionistas ou sócios controladores, em especial aquelas que tenham relação com o orçamento e plano
de negócios, ressalvadas as deliberações extraordinárias que extrapolem a condução ordinária dos negócios e que tenham por objetivo a proteção do investimento?

Sim (  )  Não (  )

Detalhamento: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

c) existem aspectos e/ou cláusulas que dão poderes aos sócios ou acionistas não controladores para vetar a deliberação pelo aumento de capital social, em especial quando determinado pelo órgão regulador?

Sim (  )  Não (  )

Detalhamento: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

d) existem aspectos e/ou cláusulas que dão poderes aos sócios ou acionistas não controladores para eleger ou nomear membro do conselho de administração ou da diretoria que tenha poder de veto sobre as deliberações dos demais integrantes
do respectivo órgão, ressalvadas as deliberações extraordinárias que extrapolem a condução ordinária dos negócios e que tenham por objetivo a proteção do investimento?

Sim (  )  Não (  )

Detalhamento: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

e) existem aspectos e/ou cláusulas que dão poderes aos sócios ou acionistas não controladores para eleger ou nomear o principal administrador que tenha poder de veto sobre as deliberações dos demais e/ou atue de forma autônoma,
com poderes para representar a sociedade individualmente e/ou planejar, implementar e coordenar a política financeira, bem como gerenciar seu relacionamento com instituições financeiras em geral, administrar o caixa e as contas a pagar e a receber da companhia,
e dirigir as áreas contábil, de tesouraria ou fiscal/tributária?

Sim (  )  Não (  )

Detalhamento: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

f) existem aspectos e/ou cláusulas que concedem aos sócios ou acionistas não controladores outro(s) direito(s) que possa(m) limitar o poder dos sócios ou acionistas controladores de eleger ou nomear a maioria dos administradores
da companhia, ou para se contrapor ou limitar o poder dos sócios ou acionistas controladores de efetivamente dirigir as atividades sociais e orientar o funcionamento dos órgãos da companhia?

Sim (  )  Não (  )

Detalhamento: (detalhar ou informar “nada a declarar”)

IV – ASSUME(M) o compromisso de:

a) providenciar o arquivamento, na sede da instituição, de cópia de todos os acordos de sócios ou acionistas e demais instrumentos contratuais, societários ou de governança, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição,
com vistas a possibilitar que a instituição forneça os referidos documentos ao Banco Central do Brasil, de forma imediata, quando solicitados;

b) manter a instituição permanentemente atualizada a respeito da celebração de eventuais acordos de sócios ou acionistas ou de quaisquer outros instrumentos, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição, com
vistas a possibilitar que a instituição comunique a ocorrência ou instrua comunicação de transferência ou alteração de controle societário junto ao Banco Central do Brasil, conforme o caso. 

DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

ASSUME(M) integral responsabilidade pela fidelidade das declarações ora prestadas – ficando o Banco Central do Brasil, desde já, autorizado a delas fazer o uso que lhe aprouver, nos limites legais, em juízo ou fora dele – e ESTÁ(ÃO)
CIENTE(S) de que a falsidade ou a omissão nas declarações ou, ainda, a discrepância entre as declarações e os fatos ou os dados apurados na análise poderá acarretar o indeferimento do pleito ou a posterior revisão da decisão, bem como configurar crime, sujeito
à aplicação de sanções legais e regulamentares.

 

Local e data

 

Nome, CPF e assinatura digital (no caso de pessoa natural)

Denominação social, CNPJ, nome, CPF e assinatura digital do(s) representante(s) legal(is) da sociedade (no caso de pessoa jurídica)

 

Observação: esta declaração deve ser assinada por todos os controladores da instituição, inclusive os controladores atuais que permanecerão no grupo de controle após a operação.

 

ANEXO VII

FORMULÁRIO CADASTRAL – PESSOA NATURAL

 

FINALIDADE DE PREENCHIMENTO

 





[   ]   CONTROLADOR

[   ]   ADMINISTRADOR DESIGNADO






 

IDENTIFICAÇÃO DA INSTITUIÇÃO

 





DENOMINAÇÃO

 

 






 

IDENTIFICAÇÃO

 





NOME COMPLETO

 

 






 





FILIAÇÃO

 

 

 






 





NACIONALIDADE

 

 



LOCAL/DATA NASCIMENTO (CIDADE E ESTADO)

 

 



SEXO

 

 






 





PROFISSÃO

 

 



ESTADO CIVIL E REGIME DE CASAMENTO

 

 






 





NOME DO CÔNJUGE OU COMPANHEIRO (A)

 

 






 





IDENTIDADE Nº

 

 



ÓRGÃO EXPEDIDOR

 

 



DATA EMISSÃO

 

 



CPF

 

 






 





TÍTULO ELEITORAL Nº

 

 



E-MAIL

 

 






 





ENDEREÇO RESIDENCIAL COMPLETO

 

 



BAIRRO OU DISTRITO

 

 






 





CEP

 

 



MUNICÍPIO

 

 



UF

 

 



DDD/TELEFONE

 

 






 

Declaro assumir integral responsabilidade pela fidelidade das informações ora prestadas, ficando o Banco Central do Brasil desde já autorizado a delas fazer, nos limites legais e em juízo ou fora dele, o uso
que lhe aprouver.

 





LOCAL E DATA

 

 



ASSINATURA

 

 






 

 

ANEXO VIII

FORMULÁRIO CADASTRAL – CONTROLADOR – EXCETO PESSOA NATURAL

 

IDENTIFICAÇÃO

 





DENOMINAÇÃO SOCIAL

 

 



CNPJ

 






NOME FANTASIA

 

 






NATUREZA JURÍDICA

 

 






 

DADOS DE ENDEREÇO PRINCIPAL

 





ENDEREÇO

 

 






COMPLEMENTO

 

 



CEP

 






BAIRRO

 

 



MUNICÍPIO

 






UF

 

 



PAÍS DE ORIGEM

 






 

 

 




 

DADOS TELEFÔNICOS

 





TELEFONE(S)

 

 



CONTATO(S)

 






 

DADOS DE ENDEREÇO ELETRÔNICO

 





E-MAIL(S)

 

 



CONTATO(S)

 






SITE NA WEB

 

 






 

Declaro assumir integral responsabilidade pela fidelidade das informações ora prestadas, ficando o Banco Central do Brasil desde já autorizado a delas fazer, nos limites legais e em juízo ou fora dele, o uso
que lhe aprouver.

 





LOCAL E DATA

 

 



ASSINATURA (REPRESENTANTE LEGAL)

 

 






 

 

ANEXO IX

CONTEÚDO DO PLANO DE NEGÓCIOS

 

Art. 1º O plano de negócios deverá contemplar, no mínimo, o resumo executivo do PSTI, descrevendo, de forma resumida:

I - objetivo;

II - motivação;

III - público-alvo;

IV - oportunidades de mercado que justificam o empreendimento;

V - Patrimônio Líquido previsto pelo PSTI para suportar todas as atividades que pretende exercer;

VI - informações sobre a estrutura de capital e fontes de financiamento do negócio;

VII - apresentação dos resultados financeiros (atuais e esperados), segregados (despesas e receitas) de cada atividade desempenhada;

VIII - arquitetura tecnológica utilizada pelo PSTI para prestar os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à RSFN; e

IX - fluxograma(s) que represente(m), tanto resumida quanto detalhadamente, o processo operacional do PSTI.

 

ANEXO X

TERMO DE ADESÃO E RESPONSABILIDADE - PRINCÍPIOS E REGRAS DA RSFN

 

Eu, , inscrito no CPF sob o nº , ocupante do cargo de , na

Por meio do presente Termo, manifesto plena ciência quanto às cláusulas estabelecidas neste instrumento, às disposições estabelecidas na Circular Nº 3.970, de 28 de novembro de 2019, no Manual
de Redes do SFN, no Manual de Segurança do SFN e no Catálogo de Serviços do SFN e as demais normas aplicáveis na comunicação eletrônica de dados no SFN, as quais passam a fazer parte deste Termo, comprometendo-me, em nome instituição acima identificada, ao
seu fiel e integral cumprimento e observância.

Declaro, ainda, estar ciente das obrigações abaixo especificadas, comprometendo-me, em nome instituição acima identificada, a cumpri-las fiel e integralmente:

I - permitir a conexão aos serviços da RSFN somente para clientes previamente autorizados pelo Banco Central do Brasil;

II - fornecer e manter atualizado o contato do suporte técnico, capacitado para atuar prontamente na solução de problemas que afetem os serviços prestados pelo PSTI, para clientes e para a
Gerência Integrada de Segundo Nível;

III - assegurar e preservar o sigilo das informações processadas por intermédio do PSTI;

IV - Observar os acordos de nível de serviço dos serviços da RSFN na prestação de serviços de PSTI.

 

Brasília/DF,

 

 

Assinatura

 

 

ANEXO XI

CONTEÚDO DA AVALIAÇÃO DE CAPACIDADE TÉCNICO-OPERACIONAL

 

Art. 1º Para fins de cumprimento ao disposto no art. 2º, inciso XVIII, desta Instrução Normativa, deverá ser encaminhado relatório de asseguração razoável emitido por auditoria independente registrada na Comissão
de Valores Mobiliários – CVM.

Art. 2º O relatório deverá apresentar opinião conclusiva para os seguintes aspectos:

I - observância dos requisitos estabelecidos nos arts. 13, 15-A, 17, 19, 22, 23, 25, 27 e 29 da Resolução BCB nº 498, de 5 de setembro de 2025;

II - aderência ao Manual de Redes do SFN; e

III - aderência ao Manual de Segurança do SFN.

Parágrafo único. Relatórios de asseguração razoável emitidos nos últimos 12 (doze) meses sobre os aspectos mencionados poderão ser considerados na emissão da opinião conclusiva.

Art. 3º Deve ser apresentado pela auditoria independente contratada o Relatório de Controles Internos, com achados e recomendações, assim como os papéis de trabalho e as evidências dos testes realizados.

 

ANEXO XII

REQUERIMENTO DE DESCREDENCIAMENTO

 

1.    IDENTIFICAÇÃO

Denominação social:

CNPJ: 

Endereço completo:

Responsável pela condução do pleito: informar nome, CPF, telefone e e-mail.

 

2.    FORMALIZAÇÃO DO PLEITO

A instituição acima qualificada, em conformidade com o estabelecido no artigo 7º, inciso I, da Resolução BCB nº 498, de 2025, vem requerer ao Banco Central do Brasil, Departamento de Organização do Sistema Financeiro (Deorf), descredenciamento
como Provedor de Serviços de Tecnologia da Informação (PSTI) para a prestação de serviços de processamento de dados, para fins de acesso à Rede do Sistema Financeiro Nacional (RSFN), às instituições financeiras e às demais instituições supervisionadas pelo
Banco Central do Brasil.

 

3.    INSTRUÇÃO DO PROCESSO

3.1. Anexa o seguinte documento:

[   ] declaração de responsabilidade, na forma do Anexo XIII.

3.2. Declara que:

[   ] foi concluído o plano de saída ordenada;

[   ] foram encerrados todos os serviços de processamento de dados, para fins de acesso à Rede do Sistema Financeiro Nacional – RSFN, às instituições financeiras e às demais instituições supervisionadas pelo Banco Central do Brasil,
bem como de que a conexão à RSFN foi desativada e os serviços de suporte e conectividade com a RSFN foram cancelados.

3.3. Outras informações/observações: 

 

Local e data  

Nome e CPF dos signatários

 

Observação: o requerimento deve ser assinado digitalmente por administradores cuja representatividade seja reconhecida pelo estatuto ou contrato social da instituição.

 

ANEXO XIII

DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE

 

                 Os abaixo subscritos, na condição de representantes legais do(a) ... (denominação social do PSTI), CNPJ ..., em atendimento ao disposto no artigo 4º, inciso IV, desta Instrução Normativa, DECLARAM, perante o Banco
Central do Brasil, para todos os fins de direito e sob as penas da lei, que:

 

I - estão cientes de que o(a) ... (denominação social do PSTI), a partir do seu descredenciamento, não poderá prestar serviços de processamento de dados, para fins de acesso à Rede do Sistema Financeiro Nacional – RSFN, às instituições
financeiras e às demais instituições supervisionadas pelo Banco Central do Brasil; e

 

II - assumem integral responsabilidade pelo cumprimento da obrigação prevista neste documento, bem como pela veracidade da declaração ora prestada, ficando o Banco Central do Brasil, desde já, autorizado a dela fazer, nos limites
da lei, em juízo ou fora dele, o uso que lhe aprouver.

 

Local e data 

 

Nomes, CPF e assinaturas digitais dos representantes legais

 

ANEXO XIV

COMUNICAÇÃO DE DESIGNAÇÃO DE ADMINISTRADORES

 

1.    IDENTIFICAÇÃO

Denominação social:

CNPJ: 

Endereço completo:

Responsável pela condução do pleito: informar nome, CPF, telefone e e-mail.

 

2.    FORMALIZAÇÃO DO PLEITO

A instituição acima qualificada, em conformidade com o estabelecido no artigo 30-A da Resolução BCB nº 498, de 2025, vem comunicar ao Banco Central do Brasil, Departamento de Organização do Sistema Financeiro (Deorf), a designação
de administradores.

 

3.    INFORMAÇÕES RELATIVAS AO PLEITO

3.1. Administradores designados: 

Informar para cada um dos administradores:

a) nome;

b) CPF;

c) órgão estatutário ou contratual;

d) cargo estatutário ou contratual;

e) data da designação; e

f) prazo para exercício da função.

 

4.    INSTRUÇÃO DO PROCESSO

4.1. Anexa os seguintes documentos:

[   ] declaração e autorização, firmadas pelos administradores designados, relativas ao atendimento dos requisitos reputação ilibada e capacitação técnica compatível com as funções a serem exercidas no curso do mandato, bem como
das condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor, na forma do Anexo IV desta Instrução Normativa;

[   ] declaração, firmada pelo PSTI, relativa aos administradores designados, na forma do Anexo V desta Instrução Normativa;

[   ] formulário cadastral preenchido pelos administradores designados, na forma do Anexo VII desta Instrução Normativa.

4.2. Outras informações/observações: 

 

Local e data

 

Nome e CPF dos signatários

 

Observação: a comunicação deve ser assinada digitalmente por administradores cuja representatividade seja reconhecida pelo estatuto ou contrato social da instituição.

 

ANEXO XV

COMUNICAÇÃO DE DESLIGAMENTO DE ADMINISTRADORES

 

1.    IDENTIFICAÇÃO

Denominação social:

CNPJ: 

Endereço completo:

Responsável pela condução do pleito: informar nome, CPF, telefone e e-mail.

 

2.    FORMALIZAÇÃO DO PLEITO

A instituição acima qualificada, em conformidade com o estabelecido no artigo 30-A da Resolução BCB nº 498, de 2025, vem comunicar ao Banco Central do Brasil, Departamento de Organização do Sistema Financeiro (Deorf), o desligamento
de administradores.

 

3.    INFORMAÇÕES RELATIVAS AO PLEITO

3.1. Administradores desligados: 

Informar para cada um dos administradores:

a) nome;

b) CPF;

c) órgão estatutário ou contratual;

d) cargo estatutário ou contratual;

e) data do desligamento.

 

4.    INSTRUÇÃO DO PROCESSO

4.1. Declara:

[   ] estar ciente de que, nos termos dos artigos 31, inciso V, e 32 da Resolução BCB nº 498, de 2025, o Banco Central do Brasil poderá exigir a adoção de medidas cautelares, caso seja constatada ausência, por período superior
a 45 dias, contados da data do evento, de designação de substituto para o exercício das funções de administrador, no caso de desligamento da função.

4.2. Outras informações/observações: 

 

Local e data  

 

Nome e CPF dos signatários

 

Observação: a comunicação deve ser assinada digitalmente por administradores cuja representatividade seja reconhecida pelo estatuto ou contrato social da instituição.

 

ANEXO XVI

COMUNICAÇÃO DE TRANSFERÊNCIA OU ALTERAÇÃO DE CONTROLE SOCIETÁRIO

 

1.    IDENTIFICAÇÃO

Denominação social:

CNPJ: 

Endereço completo:

Responsável pela condução do pleito: informar nome, CPF, telefone e e-mail.

 

2.    FORMALIZAÇÃO DO PLEITO

A instituição acima qualificada, em conformidade com o estabelecido no artigo 30-C da Resolução BCB nº 498, de 2025, vem comunicar ao Banco Central do Brasil, Departamento de Organização do Sistema Financeiro (Deorf), a transferência
ou alteração do controle societário.

 

3.    INFORMAÇÕES RELATIVAS AO PLEITO

3.1. Identificação do novo grupo de controle, com as respectivas participações societárias: 

Informar os controladores atuais que permanecerão no grupo de controle após a operação: (se não houver, informar “não há”)

Informar para cada um dos novos controladores:

a) nome/denominação social:

b) CPF/CNPJ: (se aplicável)

c) nacionalidade:

d) participações societárias: (em qualquer nível da cadeia de participação, por sociedade participada)

e) critério de identificação: (evidenciar a aderência do critério de identificação dessas pessoas ao disposto no art. 4º-A, incisos I e II, da Resolução BCB nº 498, de 2025, ou, nos casos em que o controle da sociedade não seja
identificado segundo os critérios dos incisos I e II do art. 4º-A da Resolução BCB nº 498, de 2025, a instituição deverá demonstrar que os controladores identificados detêm: i) a maioria de votos nas deliberações de reunião ou assembleia e o poder de eleger
a maioria dos administradores; e/ou ii) a efetividade na condução dos negócios sociais)

 

4.    INSTRUÇÃO DO PROCESSO

4.1. Anexa os seguintes documentos e informações:

[   ] declaração e autorização, firmadas pelos novos controladores, relativas ao atendimento do requisito reputação ilibada, no caso de pessoas naturais, e das condições estabelecidas pela legislação e pela regulamentação em vigor,
na forma do Anexo II ou III desta Instrução Normativa; 

[   ] informações acerca do contrato de compra e venda, do ato societário ou do instrumento que formaliza a operação;

[   ] declaração, firmada pelos controladores, relativa à definição do controle e a acordos e outros instrumentos celebrados por acionistas ou quotistas, na forma do Anexo VI desta Instrução Normativa;

[   ] formulário cadastral preenchido pelos novos controladores, na forma do Anexo VII ou VIII desta Instrução Normativa.

4.2. Declara que:

[   ] todos os acordos de sócios ou acionistas e demais instrumentos contratuais, societários ou de governança, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição, encontram-se arquivados na sua sede;

[   ] se compromete a fornecer ao Banco Central do Brasil quaisquer acordos de sócios ou acionistas e demais instrumentos contratuais, societários ou de governança, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição,
de forma imediata, quando solicitados; 

[   ] se compromete a comunicar a ocorrência ou a instruir comunicação de transferência ou alteração de controle societário junto ao Banco Central do Brasil, conforme o caso, a respeito da celebração de eventuais acordos de sócios
ou acionistas ou de quaisquer outros instrumentos, firmados em qualquer nível da cadeia de controle da instituição. 

4.3. Outras informações/observações: 

 

Local e data  

 

Nome e CPF dos signatários

 

Observação: a comunicação deve ser assinada digitalmente por administradores cuja representatividade seja reconhecida pelo estatuto ou contrato social da instituição.

 

ANEXO

NOTA

A Resolução BCB nº 498, de 5 de setembro de 2025, disciplina, no âmbito do Sistema Financeiro Nacional e do Sistema de Pagamentos Brasileiro, os requisitos, os procedimentos e as condições para o credenciamento de Provedor de Serviços
de Tecnologia da Informação – PSTI e dá outras providências. A presente Instrução Normativa BCB - IN BCB tem o intuito de divulgar os procedimentos, os documentos e as informações necessários à instrução de pedidos relacionados ao credenciamento e ao descredenciamento
de PSTI e à prestação de informações ao Banco Central do Brasil pelo PSTI.

 

2. O Decreto nº 10.411, de 30 de junho de 2020, regulamenta a realização de análise de impacto regulatório - AIR como pré-requisito à edição de ato normativo. Entretanto, em seu artigo 4º, o referido decreto estabelece as hipóteses
de dispensa de realização de AIR. A presente IN BCB se enquadra na hipótese prevista no inciso II, pois não traz qualquer requisito adicional ao constante na regulamentação vigente e destina-se a esclarecer a forma de cumprimento de obrigações definidas em
norma hierarquicamente superior. Assim, com base no inciso II do art. 4º do Decreto nº 10.411, de 2020, entendemos que a edição da presente instrução normativa dispensa a realização de AIR.



Carolina Pancotto Bohrer                                    Caio Moreira Fernandes

   Chefe do Deorf                                                Chefe do Deinf

Aristides Andrade Cavalcante Neto

                       Chefe do Degef